選基金時,最常用到的3步法
選基金時,最常用到的3步法
眾多投資者決定開始基金投資之旅時,都會面臨一個問題:如何在市場上眾多的基金產品中選擇優質且適合自己的基金呢?每位投資者都期望自己可以選出優質的基金,那麼什麼算是優質的基金呢,對於優質基金的衡量標準也是眾說紛紜,其使用較多的是風險和收益這兩個維度。
本文總結出選擇優質基金的三步法則。
首先,評估自身風險屬性。
真正優秀的基金應當是與投資者的風險收益偏好相匹配的基金,投資者通過設定自己的投資目標和投資期限,評估自己對風險的承受能力,確定自己所屬的風險屬性類型。
對於基金來說,一般情況下按照風險由大到小排序,應該是分級B類基金>股票指數基金>普通股票型基金>封閉式股票基金>混合型基金>可轉債基金>分級A基金>二級債基金>長債基金>短債基金>貨幣基金。
如果希望收益穩定,同時支取方便,選擇貨幣型基金最佳,如果希望獲取長期的投資收益,選擇指數型基金最佳,對於普通客戶,混合型基金和封閉式基金則更為合適。投資者要根據自身風險屬性類型選擇適合的基金類型進行投資。
其次,綜合考察基金指標。
投資者需要對基金的多項指標進行綜合考察,例如,基金多年來的收益表現、基金經理的能力素質、基金管理公司的風險控制手段和投資風格等,從中選擇優秀的並且適合自己風險偏好的基金品種進行投資;投資者投資時切記不要單一選擇業績最為突出的單隻基金,而要選擇能夠持續提供優質基金的資管機構,其內部機制完善,提供產品的長期業績多數不會讓你失望。
最後,持續跟蹤,穩定投資。選擇好基金投資後,投資者需要跟蹤所投資的基金,結合該基金的表現、自己的資金狀況和收益目標來調整自己的金融資產組合。
同時也提醒投資者,不要過度關注基金的短期表現,這是投資者常見的誤區,優質的產品,只有長期持有,才能真正獲得淨值上漲的收益。