“非法集資”，是指單位或者個人未依照法定程序、未經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為,是一種違法犯罪活動。

近年來，江都警方高度重視“非法集資”案件的偵辦工作，2018年，累計破獲該類案件十數起，抓獲犯罪嫌疑人百餘名。今年以來，江都警方持續保持高壓態勢打擊“非法集資”犯罪，多起案件成功告破。

本以為是投資度假村，發財夢碎才知是騙局

2016年末，一家投資旅遊項目的理財公司，在仙城悄然出現。這家公司宣稱為安徽某地的“小湖”度假村招收投資，一年時間內，就能賺回兩倍的本金。看到這樣的宣傳廣告，市民李女士心動了，她投入了4.8萬元，沒想到最後卻是血本無歸。

李女士在投資之前，向該理財公司的員工詳細瞭解了情況，得知，“小湖”度假村投資理財項目總部設於安徽，投資主要用於度假村的建設運營，投資額為單筆1.2萬元，隨後的15個月，將獲得每週375元的返利，15個月之後連本帶利一共可以獲得2.4萬元。為了讓李女士等投資人相信該項目的前景，公司還組織投資人趕赴安徽的“小湖”度假村實地考察，看到有山有水有房屋的度假村，李女士便打消了疑慮，進行了投資。

投資之後，起初的幾個月，李女士確實拿到了返利，可到了2018年之後，她卻再也收不到返利了，其他的一些投資人也遇到了相同的狀況，於是集體來到了江都區公安局報警求助。警方介入調查後，發現“小湖”度假村投資理財項目，實際上就是以投資度假村為幌子，進行非法集資的犯罪活動，民警隨後將江都的負責人徐某抓獲，目前徐某已經正式批捕。

據悉，徐某現年68歲，此前做銷售工作，2016年她聽說“小湖”度假村投資理財項目後，頗為心動，不僅自己投資了100多萬元，還將該“項目”引入了江都，成為了江都分公司的負責人，每年領取15萬元左右的年薪。經統計，徐某累計非法集資1800餘萬元，共有100多人上當受騙。該起案件，也是江都境內首例以旅遊項目為幌子的非法集資案件。

投資不良資產能賺大錢？曾經的高管牽頭幹“非集”

41歲的郝某，原本在一家證券工資工作，收入不低、事業有成。2015年底，北京SR投資理財公司揚州分公司的負責人找到了郝某，稱公司要在江都建立分部，希望郝某擔任分部負責人，並許諾給予郝某高薪和高提成。郝某頗為心動，答應了邀約，並著手牽頭組建SR公司江都分部。

“SR”投資理財公司，宣稱投資銀行的不良資金包及房產、地產等項目，根據不同的產品，對應不同的年收益，年收益能達到5%-10%，投資人5萬元起投，每月可以獲得返利，最後一個月償還本金。為了能夠吸引更多投資者，郝某不定期地舉辦推介會，請來揚州分公司的理財“專家”，給投資人講解理財產品。

“SR”江都分部一共有4個團隊，作為江都總負責人的郝某，也親自帶領了一個團隊，到了2018年，郝某的團隊已經吸收投資1000多萬元，而整個江都分部的總“業務額”也達到了3000多萬元，投資人超過100多名，其中最多的一名投資人一共投資了160餘萬元。兩年時間，郝某的收入達到了200萬元左右，比起在證券公司的收入，翻了數倍。

2018年底，“SR”江都分部突然停止返利，眾多投資人忐忑不安，遂向警方報警。警方多次通知郝某配合調查詢問未果後，將其列為網上逃犯，近日郝某順利落網。不久前，揚州警方也對“SR”揚州分公司進行調查，累計44名涉案人員相繼被捕。

主婦瞞著家人投資百萬，不知自己遇上“非法集資”

“‘家銀’目標成為一家國內一流、實力雄厚、管理科學、跨行業經營，具有國家級規模、運營管理水平、品牌影響力和可持續發展力的大型企業集團……”這是總部位於蘇南某地的“家銀”投資理財公司對外的宣傳語。2015年，“家銀”在江都設立分公司了，隨後迅速壯大，到了2018年底，已經吸引了1600名投資人，累計投資額超過2億元。

2018年下半年底，相繼有投資人向江都警方報警，稱收不到“家銀”公司承諾的每月返利了。警方立案調查後，瞭解到了“家銀”的經營模式：通過高額利息，吸引廣大投資人投資——這是典型的非法集資！

據悉，在“家銀”投資理財，根據投資的年限不同，所收穫的回報也不一樣，最低單筆2萬元的投資，半年期的年利率為10%，一年期的年利率為12%，兩年期的年利率為13.88%。三年期的年利率則為15.88%。自2015年進入江都市場後，“家銀”相繼在江都成立了2個分公司，5個辦事處。2018年3月起，為了吸引更多投資者，“家銀”還推出了買理財送淨水器、亞麻籽油等活動。

就在江都警方進行調查時，全省各地警方也紛紛對“家銀”開展調查，其總部也已經被當地警方一鍋端掉。近日，江都警方成功抓獲了“家銀”江都分公司的主管、前主管等四人。據瞭解，江都最多的一名投資人是一名家庭主婦，她輕信了“家銀”宣稱的高額回報，便瞞著家人投資了100多萬元，沒想到卻是遇到了“非法集資”。目前，該案正在進一步審理之中。

兩女子“創業”賣茶葉，打著茶葉的幌子瘋狂斂財！

女子武某是一名無業婦女，2016年，她聽人介紹，江南萬壽生物科技有限公司推出一款產品——萬壽茶，只要買上一單萬壽茶，就能賺到一倍的價錢。武某頗為心動，便前往了萬壽公司的總部進行考察，結束考察後，她發現萬壽茶很有前景，於是在江都開設了一家萬壽茶門店；和武某一樣，女子張某在實地考察了萬壽公司後，也在江都開了另一家門店，兩人的門店一個開在老城區，一個開在新區，生意都很興隆。

萬壽茶專賣店，顧名思義是用來投資萬壽茶的，但前來投資的顧客卻很少有人將茶葉帶回家。萬壽茶的經營模式是，第一單1.5萬元投資，每週返利息300多元，60周後，連本帶利獲取2.4萬元；第二單開始，每投資1.2萬元，每週返息400元，60周後獲得2.4萬元。每投資1000元，便可獲得萬壽茶15盒，這些茶葉可以自己帶走，也可以先領回5盒，剩下的10盒留在店裡代為銷售。不過，大部分投資人只是拿走少量茶葉嚐嚐味道，並不會將萬壽茶都領回家——他們看中的是投資萬壽茶的高額回報。

2017年底開始，投資者每週返利開始有了拖沓，一些投資人感覺大事不妙，便報警求助。警方介入調查後，發現江都的兩家萬壽茶門店早已經人去樓空。不久前，萬壽茶在江都的兩名店長武某、張某順利落網。經核查，兩人以“萬壽茶”為幌子吸引他人投資，開展非法集資活動，累計吸引資金1000餘萬元，其中最多的一名投資人投資了130餘萬元。

據悉，每吸引到一筆投資，武某、張某都可以獲得10%以上的提成，靠著萬壽茶，兩人倒是狠狠地賺了一大筆。但賺不義之財，終究需要付出代價的，目前兩人已經被正式批捕，等待她們的將是法律的嚴厲制裁。

法律鏈接:

非法吸收公眾存款罪：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

集資詐騙罪：以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

警方提醒：

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性也越來越強，該如何識別和防範非法集資呢？警方提醒廣大市民，購買理財產品或者投資，一定要去有資質的正規單位，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

在偵辦非法集資案件時，民警發現大量受害人都不願意配合警方調查取證及詢問工作，其原因是很多受害人都是瞞著家人進行了投資理財，擔心自己上當受騙的事情被家人知曉，導致家庭矛盾；另一方面，不少非法集資的組織者會忽悠、嚇唬投資受害人，稱只要報了警，投資人就會成為非法集資的參與者，需要承擔法律責任。“民間理財風險高，賺了你別笑，賠了你別鬧，依法解決是正道。”警方呼籲廣大市民，積極配合警方調查，如果發現自己投資的產品、項目可能是非法集資活動時，一定要及時報警。

“珍惜自己的血汗錢，保衛父母的養老錢，守住子女的讀書錢。”江都警方也同時向廣大市民鄭重承諾，一定竭盡所能偵辦非法集資案件，盡力挽回群眾的各項損失，及時發放追回的騙款。

通訊員 景晅

記者 趙雅瓊

編輯 晴子