自掃黑除惡專項鬥爭開展以來，定海警方已偵辦“套路貸”專案4起，摧毀3個惡勢力犯罪集團和1個惡勢力犯罪團伙，累計對52名犯罪嫌疑人採取刑事強制措施，查扣非法資產2100餘萬元。
辦案民警
“套路貸”具有披著民間借貸的外衣、明顯的資金流水、惡意壘高債務金額、惡意認定違約等特點，對受害人和社會危害巨大。從偵破的案件情況看，部分受害人直至案發時仍不知自己身陷“套路貸”，需引起社會各界的高度重視。
借款31萬元還130萬元，不知自己被“套路”
去年5月至8月，定海警方摧毀以方某某為首的“套路貸”惡勢力犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人23名，查扣非法資產620餘萬元，其中含房產兩套、汽車5輛。警方查明，方某某等人犯罪事實21起，包括非法拘禁12起、尋釁滋事3起、“套路貸”6起。
辦案民警
我們找到受害人胡某時，他不知道自己之前陷入的是“套路貸”，只知道自己曾向方某某借錢。
直到民警幫他將一次次的“借錢”過程還原時，他才明白自己實際借錢31萬元最終還了130萬餘元全是因為“套路貸”。
因為土地徵遷賠償，新城人胡某慢慢養成了大手大腳花錢的惡習。 2017年5月左右，胡某發現手頭越來越緊，一些較為正規的小額貸款公司也對他掛起了“勿擾”的牌子。“我們公司貸不到錢，你可以到我朋友地方去貸。 ”當胡某被一家“零錢貸”公司婉拒貸款需求時，該公司的一名員工卻拉住他給他“出主意”。
在對方介紹下，胡某找到了方某某。“我可以給你貸款50萬元，手續費、保證金要先扣除。 ”方某某看了胡某的相關資料後同意“按規定”給胡某放款。在“規定”下，胡某貸款50萬元，實際到手約31萬元。同時，雙方約定利息每十天付一次，利率10%，即十天後胡某要支付利息5萬元。
一個十天過去，胡某還不出利息，又一個十天後，胡某仍未還出利息。眼看一個月即將過去，方某某一方面找到胡某催討“利息”，一方面安排手下“運作”給胡某再次貸款。在方某某策劃、組織下，胡某又一次貸到了20萬元。扣除手續費、保證金後，胡某本可以“到手”的16.5萬元直接作為50萬元貸款的利息交給了方某某。也就是說，胡某的第二次貸款實際一分錢也未到手。
利息還不出，貸款還利息……
胡某就這樣陷入“死循環”。3個月後，儘管放款人看似各不相同，但是實際操縱者其實均為方某某等人，胡某面前的債務已經達到了140萬餘元。方某某等十名“債主”上門時，胡某家人才得知他欠了這麼多“外債”。無奈之下，胡某家人將一套房產出售用於還債，並在與“債主”協商後，以還款130萬餘元換得胡某“自由身”。
一環扣一環，民警細解“套路貸”
“套路貸”受害人大都是一些無法通過正常渠道獲得資金的市民。在“走投無路”下，他們往往來不及或不願意去深入瞭解該類“非正常”貸款背後的陷阱。而為了確保資金能收回且能獲得鉅額利潤，“套路貸”操縱者只會以有房產等財產的受害人為作案對象，並且設計了一整套“嚴密”的陷阱。
確定放款對象後
放貸者在與借款人簽署一份正常利息的民間借款合同（不執行）和一張借條（實際執行）的同時，還會要求借款人簽署一份長期房屋租賃合同；
放款時
通過銀行轉賬（形成流水證據）給借款人，並在借款人取錢後拿走相關費用；約定付息日過去後，安排對不能還錢的借款人繼續發放“貸款”，直至其完全無法還錢；
“條件”成熟後
通過言語威脅、上門追討甚至非法拘禁等方式，要求借款人按借條還錢，並強迫其以房產、車輛等為抵扣。在一些案件中，放貸人還會故意製造意外，讓借款人無法如期還錢，進而謀求更大利益。
辦案民警
從簡單的借貸關係，到非法借貸、非法索債，“套路貸”是“一條龍”的犯罪集團或團伙。
該類型犯罪作案手段多樣，涉嫌犯罪類型眾多，警方將持續高壓打擊。
警方
提醒
遇到資金困難時，一定要尋求正常融資渠道，發現自己有可能陷入“套路貸”要及時報警。
綜合：定海公安分局 舟山日報