韓國監督委員會將嚴格監管加密銀行賬戶

韓國金融監管機構修改了該國加密貨幣交易所的反洗錢規定，要求國內銀行加強對相關銀行賬戶的監控。

據週三金融服務委員會（FSC）公佈的消息透露，這項最初將生效一年的修正案意味著向加密交易所提供服務的國內銀行現在必須監控交易所持有的所有賬戶。

通常情況下，交易所在銀行會有多個賬戶 – 例如在平臺上持有交易者資金的存款賬戶，以及存儲交易所自有資產的運營賬戶。

但FSC解釋說：最近對三家機構 – 農業協同銀行（Nonghyup Bank），KB國民銀行和KEB Hana銀行 – 的檢查中發現，一些交易所已經將資產從投資者的存款賬戶轉移到自己的經營賬戶了。

根據韓國CoinDesk的報告，這樣的交易直接違反了要求交易所保持投資者資產與其自己資產分離的準則。

由於目前銀行只在加密交易所監控投資者的存款賬戶，因此FSC擔心如果沒有更廣泛的賬戶審查可能會增加交易所洗錢的可能性，或通過使用其經營賬戶從外匯交易中購買加密貨幣從而規避稅收。

因此，修正案將要求銀行密切關注交易所將資產轉入或轉出外匯的交易。在發現可疑交易的情況下，信息必須與FSC共享。

新規定標誌著FSC最近加強監管加密交易所反洗錢的措施。 早在1月份，監管機構就發佈了一項命令，要求所有交易平臺必須實施實名認證，禁止國內進行匿名交易。

作者：Wolfie Zhao

翻譯：cici@比特財經

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