導語
在強監管的重拳下，2016年曾火爆發展的微盤交易或將退出市場。
近日，《中國經營報》記者從業內人士及第三方支付公司獨家獲悉，央行已下發3001家微盤企業名單，要求商業銀行及第三方支付暫停與此類企業進行業務合作。值得注意的是，在這份名單中就包括了海航集團旗下的“聚寶匯”。
3001家名單曝光
隨著清理整頓各類交易場所工作的不斷深入，微盤交易整頓也步步緊逼。繼下發《關於做好清理整頓各類交易場所“回頭看”前期階段有關工作的通知》後，央行再次下發了《“微盤”交易平臺（3001家）名單》。據業內人士透露，央行要求各商業銀行及第三方支付公司限期停止與上述微盤合作，截止日期為3月31日。
上述名單中除了詳細微盤名稱，還包括登記機關、工商註冊號、粉絲人數等多項明細，包括公眾號關注的人數都一目瞭然。
值得注意是的，在這份名單中，用戶關注度最高的是海航“聚寶匯”微金融，粉絲數高達360913人，該平臺在功能簡介中顯示為：“聚寶匯”——海航集團旗下互聯網金融平臺。
對於定位互聯網金融的“聚寶匯”為何會被劃分在微盤交易名單中，“聚寶匯”方面則表示，對該事不知情、不瞭解，無法評價。
公開資料顯示，“聚寶匯”成立於2014年5月，從工商登記信息看，“聚寶匯”運營方聚寶互聯科技（深圳）股份有限公司有兩位機構股東，其中海航資本集團有限公司佔股60%，海航資本投資（北京）有限公司佔股40%，後者是前者的全資子公司，海航資本集團有限公司同時也是海航集團有限公司的全資子公司。
官網顯示，1000元起投、30倍銀行年化收益率、0手續費認購。產品類型包括固定收益、基金投資和信託專區，其中固定收益類理財產品主要是海租寶、海信寶、海聚寶和海新寶四大類。
眾所周知，支付通道是金融業務開展的基礎。況且，根據互聯網金融監管要求，平臺的資金必須由銀行進行第三方存管，進而保證資金的安全性。如今被列入微盤名單，切斷商業銀行及第三方支付企業與其合作，“聚寶匯”又該如何應對呢？對公司的經營又會存在怎樣的影響？
“聚寶匯”方面在接受記者採訪時表示，目前公司沒有收到相應通知，但與第三方支付公司確認對方確實已收到上述文件，“聚寶匯”後續將關閉微信端交易功能，對公司經營無影響。
值得一提的是，“聚寶匯”曾被媒體質疑存在自融自擔的嫌疑。此外，據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》規定，網貸平臺不得直接或變相向出借人提供擔保或者承諾保本保息。
對於自融的質疑，“聚寶匯”方面稱，關於關聯方融資問題在監管機構2015年12月28日發佈的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法（徵求意見稿）》有所規定：“禁止利用本機構互聯網平臺為自身或具有關聯關係的借款人融資。”在2016年8月25日監管機構正式發佈的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》中，明確刪除了上述規定，代之以“不得為平臺自身或變相為自身融資”，這說明監管機構充分考慮了互聯網金融行業現狀，並不禁止有真實融資需求的關聯方企業在互金平臺進行融資，但對關聯企業的真實融資項目應進行信息披露。
“監管機構禁止的是平臺以直接或間接的方式（如通過臨時設立子公司等）為自身融資，即最終投資人的資金被平臺自身使用。我司從未直接或間接發佈任何以‘聚寶匯’名義的融資項目，所有投資人的資金均為借款企業自身使用，並且所有項目均進行了信息披露，因此，我司並不存在所謂的‘自融’問題。”“聚寶匯”方面回覆稱。
整頓進入深水區
據瞭解，微盤交易平臺是依靠微信公眾號為平臺的一款新型的投資理財產品。微盤交易平臺分兩類：一類是交易場所的“迷你”盤，主要由地方交易場所及其會員單位設立，將原來的交易場所交易的合約，縮小合約價值做成“迷你”合約，遷徙到微信公眾號、手機APP、網站等平臺進行交易；另外一類是類“二元期權”微交易，由投資者對白銀、原油、銅等大宗商品價格一定時間內的漲跌走勢進行判斷進而買漲或買跌。
與實體現貨交易所不同之處在於，微盤交易單位一般較小，而交易原理則與現貨交易所如出一轍，即對標的資產進行買漲或買跌的投機行為。大多數微盤交易平臺都不涉及實物交割，不具備規避價格風險、服務實體經濟的功能，其與大宗商品市場的屬性基本脫鉤。目前，微盤的出入金主要依靠第三方支付平臺提供通道，不需要簽署銀行三方存管協議，只要微信支付就可完成。
由於操作簡單、門檻低、交易槓桿大，並且交易軟件可以人為在後臺控制等多重原因，導致市場魚龍混雜，莊家違規操作牟取暴利等違規事件時有曝出。
野蠻生長之後，微盤的高風險也引起監管層的關注。在今年1月9日清理整頓各類交易場所部際聯席第三次會議上要求，用半年時間集中整治，力爭到今年6月30日基本解決交易場所存在的問題和風險。微盤則成為此次清理整頓的重點領域，據悉，聯席會議要求商業銀行和第三方支付機構結合違規交易場所名單和“微盤”交易平臺名單，儘快開展專項排查和風險評估，與地方監管部門加強溝通協調，在6月底前逐步停止為平臺提供服務。
而在上述名單流出之前，網上就流出一份《商請督促商業銀行限期停止為違規交易場所提供金融服務的函》，商請各地銀監局按來函要求通知並督導各銀行業金融機構限期停止為違規交易場所等提供金融服務。該函稱“為落實清理整頓各類交易場所‘回頭看’工作，特商請貴會於2017年3月15日前，通知並督導各商業銀行限期停止為違規交易場所等提供金融服務。”
3月17日，《關於做好清理整頓各類交易場所“回頭看”前期階段有關工作的通知》正式發佈。其中涉及到具體的整頓措施包括：一、根據當地證監局轉交的“微盤”名單，限期儘快予以關閉，並建立“微盤”交易平臺動態監測和清理處置機制；二、配合商業銀行、第三方支付機構，做好限期停止為“微盤”交易平臺提供支付結算服務工作；三、轄區公安機關開展專項執法行動，嚴厲打擊涉嫌聚眾賭博等犯罪行為的“微盤”交易平臺。
值得注意的是，在3001家名單流出之後，不少交易平臺紛紛發出業務下線的公告。比如，今年剛上線的迅雷愛交易平臺在3月27日發佈關於下線“廣貴投教平臺”業務的通知，稱4月1日起下線交易業務，用戶需於4月29日零點前完成提現。還有一些微盤直接提示系統維護中。
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