4月13日訊，山西證監局公佈，目前市場上存在一種智能投顧銷售基金模式，該運作模式主要有三類：一是完全模仿Wealthfront、Betterment等投資於ETF組合的公司，如彌財、財鯨等；
二是以基金作為構建投資組合的標的，代表公司有理財魔方及錢景私人理財；
三是以對量化策略、投資名人的股票組合進行跟投，同時兼具論壇性質的在線投資交流平臺，代表公司有雪球及金貝塔。
現實中如理財魔方，其交易系統接入了盈米財富基金的購買端口；拿鐵理財，除了有機器人理財的頁面之外，還出現了金融超市的頁面。其網站信息顯示，其基金銷售服務由拿鐵理財與上海天天基金銷售公司聯合提供。而上述互聯網平臺並未取得基金銷售業務資格。
注：2016年8月19日，證監會表示，未經證監會註冊，擅自從事公募證券投資基金銷售業務的，證監會將依法對相關機構和人員進行處罰。一旦發現互聯網平臺未經註冊、以智能投顧等名義擅自開展公募證券投資基金銷售活動的，將依法予以查處。
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