一場賭博，陷入“套中套”，江陰檢察刑民聯動，揭開虛假訴訟面紗

沈某以為這只是一場賭博

萬萬沒想到

從上賭桌開始

等待他的就是“套中套”……

“我自己沒有意識到陷入了這樣一個圈套，本以為這筆錢就只能這麼算了，非常感謝檢察機關幫我挽回70多萬的損失。”

近日，一起黑社會性質組織案被害人沈某向江陰市檢察院的檢察官表示感謝。

2018年10月，一起黑社會性質組織案移送江陰市檢察院審查起訴。

檢察官李曉雯審查後發現，犯罪嫌疑人徐某先後糾集十多名社會閒散人員和刑釋人員，形成了以徐某為首的較為穩定的黑社會性質組織。

該組織以賭博相關犯罪為主要斂財方式，以聚眾鬥毆、尋釁滋事、非法拘禁等次生犯罪維護組織利益，嚴重破壞社會治安，造成惡劣社會影響。

“我在辦理這起涉黑案件中，發現徐某曾向法院起訴過一個民間借貸案件，根據現有證據，我認為徐某很有可能涉嫌‘套路貸’犯罪，而‘套路貸’犯罪又可能滋生虛假訴訟。”

在案件專題分析討論會上，檢察官李曉雯向民行部門移送了該線索，同時提供相關民事判決書。

民行部門檢察官申麗萍仔細查閱判決後發現，2017年7月，徐某因沈某向其借款逾期未還而起訴至法院。

因徐某提供了借款協議、銀行轉賬69萬元的憑證和證人證言，2017年9月，法院判決沈某需要歸還徐某本息共計70餘萬元。

如果這起民間借貸案件中的銀行轉賬憑證是由於“套路貸”形成的，那徐某有虛假訴訟的重大嫌疑。

檢察官申麗萍走訪銀行調查，深入瞭解該筆資金的構成、流轉情況，同時詢問徐某、沈某及其他涉案人員借款、還款經過，最終查清了該案背後的“套路”。

2016年6月，徐某等人通過偷偷換牌等方式對沈某進行詐賭，一晚上沈某輸掉大約60萬元，而其賭資全部由徐某提供。

次日，徐某將沈某約至某銀行見面，從自己銀行卡轉沈某銀行卡69萬元，其後立即要求沈某將60萬元轉至另一案外人銀行卡，並讓沈某寫下70萬元的借款協議。剩餘的9萬元不久沈某就歸還了徐某。

之後，徐某多次向沈某催債，因沈某不肯歸還，徐某起訴並申請執行。因沈某銀行卡被凍結並被納入失信名單，故沈某不得已與徐某達成執行和解，分兩期向徐某歸還。

在查明上述案件事實後，江陰市檢察院認為案件中的民間借貸關係涉及詐賭等違法犯罪行為，雙方簽訂的借款協議屬於以合法形式掩蓋非法目的，損害了社會公共利益，該民間借貸合同無效。同時徐某實施了偽造銀行流水等虛假給付、惡意提起虛假訴訟等行為，符合“套路貸”的特徵，不應受法律保護。

據此，2018年9月，江陰市檢察院向江陰市法院發出再審檢察建議。2019年4月25日，江陰市法院作出再審判決：撤銷原民事判決書，駁回徐某的訴訟請求。

此外，江陰市檢察院在審查徐某等人涉嫌詐騙犯罪事實中，發現在案證據足以證明另有1人蔘與了共同犯罪，書面要求公安機關補充移送起訴。目前，該案已開庭審理，法院將擇期宣判。