來源：杭州新聞客戶端
據杭州新聞客戶端7月26日報道:何女士36歲,是杭州一家科技有限公司的負責人,公司主要做金融投資方面的業務。
今年3月,她差點被騙走一億元。
幾個人合夥湊了一億
委託“有資質的公司”去買理財
“我怎麼都沒想到,公司才成立半年,差點就開不下去了。”說起公司遭遇的事,何女士仍心有餘悸。
事情要從今年3月說起。
3月上旬,公司的一個業務員告訴何女士,自己在工作中結識了一個姓魏的老闆,魏某在河北開設了一家汽車貿易公司,這家公司有資質購買廊坊一家銀行的某款理財產品。
何女士正好有投資打算,便通過中間人聯絡,與河北這家貿易公司達成了資金合作意向,何女士公司粗略估算通過此次合作將有20萬元左右的收益。
在何女士的圈子裡,這種操作並不少見——有些有資質的公司缺少資金,就會找有資金卻不具備資質的公司合作,以達到雙方公司互利共贏的目的。
業務員說,廊坊這家銀行的這款理財產品,是結構性存款產品,存入1億元,一年的利息有400萬,而且購入當天就可以開出承兌匯票。
1億元可不是小數目,對這筆業務,何女士的態度也比較謹慎,籤合同前,她特地讓業務員去了一趟廊坊的銀行。
銀行工作人員孫某信誓旦旦地保證,魏某的公司確實有資質購買理財。
有了銀行工作人員做“背書”,何女士和業務員都不再懷疑,對魏某很是信任。雙方不久就達成合作協議:何女士的公司出資一億元,由魏某的公司出面向銀行購買理財產品,銀行當天能夠開出一億零四百萬的承兌匯票,該承兌匯票可以在市場上流通貼現,事成後,何女士公司可以收回一億元成本,除去支付河北公司一定報酬以及貼現等相關費用後可以拿到20萬元收益。
合同簽妥,何女士立即開始籌集資金,除了自己公司的1000萬元,她還找了另外兩個同行業的朋友,兩人分別出資6000萬和3000萬,總共湊了1億。
什麼樣的騙局能騙到一億?
根據警方偵查,他們的騙局是這樣的——河北這家汽車公司原本是劉某的,劉某40來歲,此前也做過正經生意,但經營不善倒閉了,他的徵信也出了問題,公司也成了空殼公司。
他和朋友黃某計劃用這個空殼公司“搞一票大的”。
第一步:把公司轉到“掛名法人”(魏某)名下。
第二步:他和朋友黃某買通廊坊的銀行工作人員(孫某),偽造空殼公司有購買理財產品的資質,並承諾事成之後給他300萬元作為報酬。
第三步:提前聯繫好了轉賬賬戶的下家(在江蘇某銀行開了賬戶的李某)。
做完這些,劉和黃就讓魏某出面打著“代買理財”的幌子,騙取對方的資金,等對方錢一打進空殼公司的賬戶,就把錢轉出去,轉入指定賬戶。
這個騙局事後看起來漏洞百出,但確實把何女士一億元騙了進來。
3月21日,何女士按約將錢打入魏某公司的銀行戶頭裡,依照計劃,這筆錢只是從魏某公司這兒走個賬,馬上就應當轉到廊坊這家銀行的賬戶裡。
何女士公司的業務員和魏某,銀行工作人員孫某都在銀行,為表示“誠信”魏某也把公司的公章和U盾也交給了何女士的業務員,可等業務員準備去轉賬的時候卻傻眼了——魏某公司賬戶裡竟然只剩下了20萬元!
“錢是不是沒轉成功,退回去了?”業務員趕緊聯繫何女士。
何女士也蒙了:“不可能啊,我這裡早就顯示轉賬成功了。”
天雷轟頂!
業務員發現魏某正準備溜走,立刻抓住他,何女士則趕到餘杭南苑派出所報警。
餘杭警方立刻啟動緊急止損
事態緊急,餘杭警方高度重視,迅速集合刑偵、經偵、南苑派出所多個部門的警力,在市局反詐中心的大力支撐和多方聯繫下,市、區兩級公安機關聯手,第一時間開展被騙資金緊急止損以及案件偵破工作。
民警偵查發現,1億元資金先是從魏某公司的賬戶轉出,分為數十次,從數十個賬戶快速向下流轉。
由於時間緊迫,民警徹夜工作,順藤摸瓜,共查詢分析涉案銀行賬戶300多個,凍結銀行卡50多張,對涉案資金進行緊急止損,累計凍結資金一億餘元。
與此同時,餘杭公安分局刑偵大隊的民警也趕赴河北進行偵查。
經過一個多月的偵查,民警輾轉河北、河南、江蘇等地,陸續抓獲任某、李某等涉案嫌疑人11名。
截至目前,已返還被騙資金7100餘萬元,餘下的2800萬餘元也已被公安機關暫扣,警方將按照辦案程序進一步處理。
據悉,這是全省反詐工作有史以來,成功止損金額最大的一次。
據劉某交代,他們就想做“一筆頭生意”,因此之前他和黃某還找過其他幾個出資方,但最終因為嫌錢太少作罷。
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