智通財經APP獲悉，野村發表研究報告表示，工行(01398)第二季不良貸款比率按季下降2個基點，撥備覆蓋率則按季回升至146%，過去數年來自制造、零售、批發及中小企業的不良貸款最多，但是已逐步走出谷底，相信工行的資產質素將持續保持穩健。該行維持工行“買入”評級及目標價7.8元。
該行又稱，工行淨利息收益率按季上升8個基點，較該行預期為佳，而資產收益率亦維持大致穩定，同時資金成本下跌2個基點。在資產收益率方面，相信企業借貸收益率將會改善。該行估計工行淨利息收益率下半年大致穩定，預計由上半年的2.16%，上升5個基點至2.21%。
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