2019-05-27 15:29 | 浙江新聞客戶端 | 通訊員 章明 林葉 記者 甘凌峰
從上家購入數萬條公民個人信息，再以放貸給被害人的名義騙取貸款保證金和銀行印花稅。僅用一個多月，山西洪洞籍的張某等人便獲利10萬餘元。
近日，蒼南警方搗毀一詐騙窩點，抓獲犯罪嫌疑人16人。為將該團伙連根拔起，專案組民警又連夜分赴北京及湖北武漢兩地，將涉嫌售賣公民信息餘某等3人抓獲。至此，蒼南警方成功摧毀一個涉案19人的通訊網絡詐騙、侵犯公民個人信息的犯罪團伙。
誤信網絡貸款 男子失財3000餘元
4月9日，家住蒼南龍港的周先生報警稱，其被人以網絡貸款的名義騙走3028元。周先生告訴民警，4月8日15時許，他接到一個電話，對方自稱是一家貸款公司，可提供5萬元貸款。巧的是，周先生近期也急需資金週轉，便主動添加了對方的微信。對方在接收了周先生的個人身份信息後，要求先交納保證金。
要先繳納保證金？周先生有些遲疑，開始產生退意，而對方為證清白特意請求視頻聊天。在視頻中，周先生見到牆上貼有明顯的公司標誌，辦公室內員工坐得井然有序。這一切都讓周先生深信不疑，他快速地將1988元轉至對方指定賬戶。第二天，對方又以需繳納印花稅為名要求周先生轉賬1040元。在完成兩筆轉賬後，周先生卻一直沒有等到他的貸款金額到賬。他再一次聯絡對方時，卻發現已被對方拉黑。驚呼上當的周先生急忙報了警。
小案揪出大團夥 警方深挖案中案
接到周先生報警後，蒼南縣公安局立即啟動反電信詐騙預案，對該案進行專案偵查。專案組對本案作案手段和相關信息分析，發現此案並非單純的個案，全國各地同一類型的案件有十餘起，於是民警開展串並偵查。在上級公安機關及支付寶“天朗計劃”安全團隊的支持下，經過對各類線索的抽絲剝繭，專案組發現該類案件身後有一個較大的團伙在運作，且位於山西省境內。該團伙以“北京眾創財富投資有限公司”為名，實行網絡詐騙行為。
“這雖是一個皮包公司，內部分工卻十分明確，有著制度完善的流水作業流程。”在經過數日數據分析研判後，蒼南縣公安局網警大隊民警項飛虎說。該“公司”由王某和張某擔任老闆，李某負責遠程審核客戶資料，員工又分成資料審核組、人事財務組、話務組等。
為進一步摸清嫌疑人藏匿點，專案組民警輾轉千里，多次前往山西排摸。經過一個多星期的蹲點，專案組最終確認嫌疑人落腳點為洪洞大槐樹鎮一處高檔住宅小區內。4月23日，蒼南縣公安局組織精幹力量在山西洪洞展開收網行動，在洪洞警方的協助下，順利抓獲山西洪洞籍的張某、李某利等16人，查獲涉案電腦20臺，手機15部。
乘勝追擊溯源頭 16名嫌疑人皆落網
搗毀該窩點後，專案組民警立即對張某等人進行審訊，在查明張某等16人犯罪事實的基礎上，對專門在網絡上售賣公民信息的嫌疑人開展“圍剿”。戰機稍縱即逝，在明確網售公民信息嫌疑人及落腳點後，專案組連夜組織警力分赴北京、湖北武漢兩地。4月25日，民警在北京昌平區抓獲王某，在湖北武漢市江夏區抓獲餘某、陳某等3名售賣公民信息的犯罪嫌疑人，收繳大量存儲公民個人信息的涉案電腦、手機等作案工具。
經調查，今年2月初，張某與王某開始籌劃利用貸款的名義進行詐騙獲利，兩人商定由王某負責出資，張某提供山西洪洞住所作為“公司”的地址，平時由張某負責管理。為使一切顯得逼真，兩人招募了20餘名員工，並對員工進行話術等教程培訓。隨後，張某從倒賣公民個人信息的餘某及陳某處購置了大量的公民個人信息。一切準備就緒後，他們始以“北京眾創財富管理有限公司”名義從事網絡通訊詐騙活動。平時，他們利用“改號軟件”向全國各地被害人撥打電話，謊稱可以提供貸款，一旦對方上鉤後，便以需要交納滯納金、印花稅等理由每次騙取數千元贓款，並將贓款迅速轉至第三方賬號洗錢。僅僅一個多月，他們便獲利10萬餘元。
“我知道他們從我這購買數據後肯定是從事一些違法犯罪活動，當時我一心只想賺錢，沒想那麼多。”餘某被抓後說。據查，餘某、陳某多次從不同渠道購買公民個人信息10000餘條，經整理後再向他人銷售，從中賺取差價。去年12月至今年4月，餘某等人共計獲利5萬餘元。
5月27日，張某等19人均已被蒼南警方依法提請檢察院批准逮捕。案件還在進一步審理中。