美國金融犯罪執法網絡：ICO 可能受貨幣轉移法約束

ICO 運營商們早就知道，他們有違反美國證券法的風險。然而，最近由財政部官員起草的一封信函表明，ICO 也可能受制於貨幣轉移業務相關的刑事法規。

該信函已提交給參議員 Ron Wyden （D-OR）並於 2 月 13 日（僅在週二）發佈。信函指出，出售“可兌換虛擬貨幣”的公司必須遵守銀行保密和 KYC （瞭解你的客戶）法規，並確保為打擊洗錢和資助恐怖主義制定的規則已經到位。

信函部分摘錄如下：

“一般情況下，根據現有條例和說明，售賣 ICO 代幣或用 ICO 代幣交易其它虛擬貨幣 / 法幣或者具有貨幣替代屬性的價值，也屬於典型的貨幣轉移者。因此，必須遵守適用於這類貨幣轉移業務的反洗錢（AML）和反恐融資（CFT）要求。”

Coin Center 研究部主任 Peter Van Valkenburgh 在一篇博客文章中寫道，銀行安全法的解釋“非常重要”，並由此引發了“ICO 的主要許可問題”。

他認為，任何涉及美國居民（作為發行人或投資者）且未能在金融犯罪和執法網絡（FinCEN：財政部負責預防和調查金融犯罪的機構）註冊的 ICO，都可能根據 18 U.S.C § 1960 被起訴。這是一項聯邦重罪刑事法規，最高可判處 5 年徒刑。Van Valkenburgh 表示，如果進一步追究，企業的僱員和投資者也要承擔相應責任。

彭博社報道稱，一些 ICO 運營商已經在 FinCEN 註冊，希望資金轉移監管措施將適用於他們。然而，大多數運營商並沒有這樣做。

與此同時，ICO 也面臨著美國證監會的嚴格審查。據 CCN 報道，該機構曾向多達 80 起代幣出售發出傳票通知，要求其他 ICO （包括 Overstock 贊助的 tZero ICO）自覺提交與產品相關的“一切”文件。

原文作者：Josiah Wilmoth
編譯作者：價值區塊鏈 ElaineHu