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支付之家網(WWW.ZFZJ.CN) 據三湘都市報等多家主流媒體報道，宣稱月收益18% 的“有德瑞澤”公司人去樓空，公司所有管理層疑捲款500億集體“蒸發”，只留下數個臨時僱傭的保安盯守，長沙警方已經介入調查。支付之家網發現，該公司股東明細中赫然出現持牌第三方支付公司長沙星聯，恐將受到牽連。
2017年初，“有德瑞澤”公司打著“大健康”與“區塊鏈”的旗號，宣稱投資1萬每月返息1800，相當於月收益18%，再加上炒作“天寶積分”獲益和“推廣”獎勵，在過去的一年時間裡，瘋狂發展下線。
值得注意的是，此前網上有一篇流傳很廣，題為《有德瑞澤是區塊鏈的航母、是打造富翁的搖籃》的文章，文中介紹到：當你推薦一個人，每10天可享受其消費金額的5%，每月可拿1500元/月；當你推薦的人再介紹一個人，每10天你可他消費金額的6%，每月拿1800元/月；當第二個人再發展一個下線，您可每10天享受他的消費金額的2%，每月拿600元/月。也就是說，你的下線是垂直的3人，你每月坐家不動，就可月月拿到3900元。
文中還介紹，根據分享的人數和獲得單數（一單一萬元），可遞增分成三個等級：“藍寶”“紅寶”“超寶”，並分別享受到3‰、2‰、1‰的市場補貼。以“超寶”為例，團隊就要達到≥2000單。
“有德瑞澤”宣稱有兩大拳頭投資項目——“大健康產業”與“區塊鏈技術”。
所謂“大健康產業”，就是位於河西的長沙巨氧金福醫院，這是一家醫護人員不到30人的一級醫院，它的前身名叫望麓醫院。“區塊鏈”項目的真實套路也很簡單，對外發行“天寶積分”，會員們用人民幣按比率購買。“天寶積分”總量有限，買得越晚就越貴，而且越發越少，越來越難買到，會員們返還的利息其實也來自於對“天寶積分”的炒作資金。
然而，當投資者少則數萬多則百萬的將錢投入後，發現所謂的投資公司已經人去樓空，不但高額的返利成了泡影，投入的本金也無法收回。“有德瑞澤”是否涉嫌商業詐騙？目前長沙警方已介入調查。
早在幾個月前，湖南電視臺經視頻道就曝光了巨氧產品涉嫌虛假宣傳、被鑑定為無任何效果。知情人士透露，巨氧超寶公司就是有德瑞澤公司的前身。
知情人向支付之家網（ZFZJ.CN）爆料，在一年的時間內，有德瑞澤公司在全國發展了36個系統，最小的一個系統有會員一萬餘人，最大的系統有會員十萬餘人。一個來自長沙當地的會員稱，有德瑞澤公司會員應該有100萬人，初步估算涉及資金將是一個天文數字，恐將超過500億。
一名自稱是“有德瑞澤”法律顧問的男子則表示，公司目前處於“停業調整”期，並非“跑路”。“所有業務即將被另外一家公司收購，待相關手續交接完成後，就會給大家一個答覆。”
（“有德瑞澤”官網介紹信息）
（“有德瑞澤”股東明細）
（長沙星聯對外投資明細）
根據工商信息得知，長沙星聯目前為“有德瑞澤”的股東，尚未核實的信息顯示其持股比例約為19%。
長沙星聯全稱長沙星聯商務服務有限公司，創立於2008年2月，註冊資本3196萬元，是湖南專業從事第三方預付費卡發行與受理業務的公司，主營發行及受理的“星聯卡”，並於2013年1月獲得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》。
（央行支付牌照公示信息）
不少會員表示，他們選擇入夥除了公司給他們描繪的宏偉藍圖外，也與介紹人宣稱的“星聯商務（服務有限公司）是公司的第三方支付平臺”有關。記者查閱多名會員轉賬明細看到，2017年6月份，多筆返還利息顯示的卻是通過名為長沙星聯文化傳播有限公司的渠道支付的。
支付之家網（zfzj.cn）發現長沙星聯文化傳播有限公司公示的網址信息與長沙星聯商務服務有限公司完全一致，均為starlinkcn.com，想必並非巧合。但是根據工商信息顯示，這兩家公司並沒有直接的股權關係。
（相關信息截圖）
此外，長沙星聯商務服務有限公司的一位相關負責人表示，“有德瑞澤”的經營行為和資金流向與該公司無關。對此，支付之家網也將進一步跟進。
支付之家網瞭解到，早在今年初長沙人行就曾因長沙星聯存在“預付卡發行與受理業務不規範，未按規定存放或使用客戶備付金，出借《支付業務許可證》，未按規定辦理變更事項，妨礙人民銀行檢查監督”違法行為遭“暫停業務並處6萬元罰款”的行政處罰。
根據358號續展通知文件精神，有十一種情況其中之一將會被審慎續展，長沙星聯這次的處罰佔據了11條中的3條。
文中提及的358號文的就是續展“十一條”，主要包括：
(一) 截至申請日，累計虧損超過實繳貨幣資本的50%的；
(二) 已獲許可部分或全部支付業務未實質開展過，或連續停止2年以上的；
(三) 發生佔用、挪用、借用客戶備付金行為的；
(四) 存在轉讓或變相轉讓、出租、出借《支付業務許可證》行為的；
(五) 超過核准範圍從事支付業務的；
(六) 通過偽造、變造、隱匿數據等手段故意規避監管要求，或惡意拒絕、阻礙檢查監督的;
(七) 以欺騙等不正當手段申請《支付業務許可證》的；
(八) 因利用支付業務實施違法犯罪活動，或為違法犯罪活動辦理支付業務等行為，收到刑事處罰或較大金額行政處罰的；
(九) 在支付業務設施安全及風險監控方面存在重大缺陷，或存在較大規模的盜竊、出賣、洩露、丟失客戶信息情形的；
(十) 違反反洗錢法律規定，情節特別嚴重的；
(十一)存在其他重大突發風險事件，或多次暴露重大風險隱患造成惡劣影響的。
根據人民銀行的要求支付業務許可證有效期為5年，長沙星聯商務服務有限公司於2013年1月6日獲得支付牌照（區域性預付卡牌照），也就是說支付牌照有效期至2018年1月5日，不到半年時間以後就將面臨續展壓力。
根據此前公佈的前四批支付牌照續展結果，目前已有23張支付牌照續展失敗，其中預付卡牌照佔了一半以上。
違規機構支付牌照被收回、支付巨頭收到監管罰單、支付牌照變相轉讓被嚴查……監管層對第三方支付領域的監管正在逐步升級，2016年至今，央行鍼對第三方支付機構已經開出多張罰單，部分罰單達到百萬級甚至千萬級。
而長沙星聯的這張牌照能否成功續展，靜待人民銀行幾個月以後的答案了。
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作者丨張盒子
責編丨陳晨（微信zfzjcc）
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