近日，義烏公安成功搗毀一個窩點在貝村路某寫字樓內的貸款詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人18名，扣押作案電腦23臺，作案手機21部及贓款購買的路虎車一輛。
經調查，該團伙由貴州籍男子麻某於2019年3月7日組建，以辦理網絡貸款收取服務費等名義實施詐騙，涉案金額100餘萬元。
老套路 杭州男子貸款被騙
今年4月初，杭州市民張某接到了一個陌生電話，對方稱可以小額免抵押貸款以及大額信用卡辦理，當時急需用錢的張某沒有仔細核實對方身份真假，就加了客服微信。
和常規套路一樣，對方以各種名義向張某收取了資料費、保證金、激活費、服務費等共8800元。為了證明信用卡已經辦出來了，對方通過在小視頻裡展示信用卡的形式發給張某，並表示卡已寄出，給了張某一個快遞單號。
拿到快遞單號後，張某確實可以查到郵寄進度，但是包裹卻遲遲沒有寄到。等張某再次聯繫客服時，發現對方已經將他拉黑。事實上，快遞單號是虛假的，可以查到物流信息，實際沒有包裹。
4月19日，張某向杭州警方報警。杭州警方初步偵查，發現張某接到的詐騙電話歸屬地為義烏。4月25日，上級公安機關將線索指令給義烏警方。
抓捕行動因外賣小哥意外提前
拿到線索後，義烏警方高度重視，抽調刑偵分局、技術支撐分局、上溪派出所的精幹力量成立專案組，展開進一步的調查。
根據對該手機號碼的分析研判，義烏警方鎖定了持號的機主，通過走訪排摸，警方發現機主頻繁出入貝村路某寫字樓，彷彿是個正常上下班的上班族。但是進一步跟蹤蹲守，警方發現了一絲端倪。
“他上班的公司外觀看上去和普通公司沒什麼區別，門是指紋鎖，外人進不去，但是大白天的，工作室卻用百葉窗擋得嚴嚴實實。工作人員只有抽菸的時候會出來，抽完煙立馬回去。” 警方懷疑這裡就是犯罪團伙的根據地。
蹲守兩天，掌握了公司裡的人員數目後，5月7日下午5點，刑偵分局聯合上溪派出所對詐騙窩點實施收網，原本警方打算等裡面的工作人員出來抽菸再攻入，誰知一名外賣小哥的出現讓抓捕意外提前。
“誰啊？”“外賣！”麻某打開門的一瞬間，警方趁勢進入公司內，一舉抓獲犯罪嫌疑人18人，其中包括老闆麻某，主管劉某，5名客戶經理以及11名話務員。
營銷公司轉型搞詐騙 主管貸款買寶馬
據瞭解，該公司內部分工明確，主管劉某負責日常事務及工資結算，客戶經理負責實施話術詐騙，而話務員負責撥打電話推銷辦理信用卡、貸款業務。每個話務員每天打400-600個電話左右，而這些手機號碼等個人信息都是老闆麻某從別處購買得來。
客戶經理和話務員的工資和詐騙金額掛鉤，客戶經理的工資是被騙金額的10%，話務員則是7%。警方根據工資單推測，該團伙開工兩個月來，獲得非法收益近百萬，而這些贓款都被麻某通過購買比特幣的形式洗白。
據老闆麻某供述，自己以前在金華開營銷策劃工作室的，曾被北京某家信貸公司僱傭，幫甲方做打電話推銷網絡貸款的業務。後來上網一查，發現這個信貸公司因為涉嫌網絡貸款詐騙被北京警方一窩端了，怕殃及池魚的麻某趕緊把工作室關了。
看到甲方被查後，麻某沒有引以為戒，反而看到了商機，帶著幾個業務骨幹來到了義烏，在工商登記註冊了這家商務信息諮詢服務部，又招募了一批話務員，帶領整個團隊實施貸款詐騙。
值得一提的是，抓捕當天，主管劉某正好去義烏二手車交易市場提了一輛二手寶馬，而買車的錢是她通過正規貸款途徑得來。
目前，涉案的18名犯罪嫌疑人均被刑拘，案件還在進一步審查中。