來源：北京晚報
朝陽法院17日開庭審理了一起盜刷他人銀行卡的刑事案件。三名被告人通過網絡好友購買了大量銀行卡,再通過POS機盜刷提現,受害的持卡人多達14名,涉案金額26萬餘元。檢方指控三名被告人分別犯有信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪和洗錢罪。受審時,被告人之一的王某自稱是紀錄片導演,盜刷銀行卡的錢全部用來拍片了。
檢察院起訴書顯示,被告人王某、黃某和白某戶籍地均在黑龍江,其中1988年出生的王某和黃某都是大學畢業。檢方指控,王某夥同黃某於2016年12月至2018年5月間,在北京市朝陽區現代城SOHO3號樓某室,通過網上購買等方式非法持有300餘張他人的銀行卡。
他們將銀行卡內餘額通過POS機消費的方式多次倒手至過橋賬戶,后王某、黃某唆使被告人白某冒充持卡人在本市通州區、房山區、朝陽區等地ATM機上取現,給顧某某(男,57歲,北京市人)等14名被害人造成損失共計人民幣26萬餘元。
第一被告人王某在檢察院提訊時一直沒有認罪,在法庭上王某雖然嘴上認罪,但是對於具體作案細節卻都推說不清楚。
王某交代,他和黃某、白某都是朋友關係。早在2016年,他們就聽說了用這種方法可以盜刷銀行卡。2017年他作為導演在新疆喀什拍紀錄片,因為缺錢便想到了去實施。“具體的我沒有參與,但確實是參與研究了。”王某稱他不掌握盜刷來的錢,卻承認這些錢確實都被用到了拍片上,“反正我們一起合作。” 問答期間,公訴人多次警告王某“端正態度”。
王某和黃某是在新疆喀什被抓的。黃某一直跟著王某做事,跟他一起拍片,還一起開咖啡廳,主要負責財務。黃某願意認罪。
根據黃某的供述,通過盜刷他人銀行卡掙錢是王某提出來的,她聽王某指揮,每次操作完也都跟王某彙報。
黃某交代,他們盜刷的銀行卡分為儲蓄卡和信用卡兩種,儲蓄卡盜刷餘額,信用卡盜刷餘額及信用額度。被盜刷的銀行卡是她從三名網絡好友處購買的,總共花了幾萬塊錢,此外他們還購買了POS機、測錄儀等盜刷銀行卡所使用的犯罪工具。
具體操作時,黃某都是先使用POS機查詢購買來的銀行卡內是否有餘額,再通過另一臺POS機刷卡、轉賬等方式將錢轉入用於取現的賬戶,之後她和白某再去銀行ATM機上取現。黃某稱,取現的錢他們全交給了王某,王某收到錢後再以現金的形式給她和白某分錢。
負責提現的白某也認罪。白某稱自己平時給王某做生活助理,每次取錢白某都會喬裝打扮。但是白某交代,王某說是幫一名雲南的高官洗錢。“他說這個貪官很有錢,錢是先轉到賭場再轉回國內的賬戶上。”對此,黃某也稱白某可能不知道他們作案的全部過程,但是他們會提醒白某取錢時戴上帽子和口罩。
記者瞭解到,被告人網上購買的銀行卡基本上都是被人盜刷了磁條的複製卡。公訴機關認為,被告人王某、黃某應當以信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事責任,被告人白某應當以洗錢罪追究其刑事責任。此案未當庭作出判決。
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