近日中國銀聯公佈了2017年第二季度“風險商戶公告”和“套現高風險商戶公告”，其中涉及的風險商戶名單和套現高風險商戶名單備受業界關注。

據統計，第二季度共有風險商戶363家，其中實體Ⅲ級風險商戶共計324家，互聯網風險商戶31家。而套現高風險商戶共有8家。

此次銀聯發佈的《公告》內容顯示，對於套現高風險商戶的退單，則需要滿足原交易金額大於等於5萬元，該交易未提交過其他原因碼退單處理，以及需要向銀聯風險管理系統成功報送的消費性套現及預授權類超額套現等兩類欺詐交易等內容。

以下為2017年第二季度實體Ⅲ級風險商戶名單、互聯網風險商戶名單和套現高風險商戶名單：

實體Ⅲ級風險商戶認定標準：

1、一個自然季度中，商戶跨行欺詐交易金額>30,000元或欺詐交易筆數≥3筆，並且商戶欺詐率>90%。

2、一個自然季度中，商戶跨行欺詐交易金額>30,000元或欺詐交易筆數≥3筆，且所屬收單機構當季度偽卡欺詐率為行業平均偽卡欺詐率5倍或以上，並在當季度或前兩個季度中任一季度存在大商戶模式違規行為。

3、收單機構在一個自然季度內對同一商戶涉及偽卡、失竊卡或商戶欺詐的風險案例/風險提示連續兩次及以上未反饋或反饋為“非欺詐”，且該商戶達到II級風險商戶標準的。

4、商戶的受理終端違規移機到異地，且在查證移機之日前90天內涉及偽卡、失竊卡、商戶欺詐等類型欺詐交易的。

5、收單機構在一個自然季度內對同一商戶風險案例/風險提示連續兩次及以上未反饋或反饋為“非欺詐”，且該商戶在下一季度內被公安機關通報為POC或合謀實施銀行卡欺詐的。

責編：姜文

作者：爆哥（zhifuBGT）

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