280多張信用卡！10多臺pos機！山東男子“以卡養卡”套現數字驚人

近日，德州夏津警方破獲一起妨害信用卡管理案，一男子通過“以卡養卡”的方式，用280餘張信用卡套現千餘萬元，從中撈取好處費數萬元。

“前段時間咱大隊接到群眾匿名舉報，說在轄區內一個小區裡有人使用POS機虛構交易，進行非法套現。”接到舉報後，民警迅速趕赴達現場。“發現李某正在他租賃的一個車庫內在操作POS機。而且在他的桌面上發現了多張信用卡，以及數個POS機。我們懷疑李某進行非法套現，所以立即將李某帶回縣公安局接受訊問”，夏津縣公安局經偵大隊副大隊長王英敏介紹說。

經民警核實，李某非法持有信用卡達到了280餘張，pos機也有10餘臺。

李某為何持有並使用如此多的信用卡呢？為解開迷局，民警去銀行調取信用卡的相關資料，經過20多天的查證，詢問近百名卡主並取證，對每一筆流水交易逐一進行了核實。

夏津縣公安局經偵大隊民警殷永輝告訴記者：“李某持有的280餘張信用卡有一部分是從親戚朋友那裡借來的，有一部分是用於代還的，李某從親戚朋友的信用卡里套取資金，償還他人信用卡成功之後，從他人信用卡里再把資金套現出來，償還親戚朋友的信用卡。”

為了更多地持有信用卡，每當別人在李某的門店裡使用信用卡消費後，李某便詢問這些人的信用卡到期後是否由他代替償還。這麼多卡，為了避免遺漏，李某按照需要償還的日期對信用卡進行排序，定期償還。

償還完後，信用卡主人轉賬給李某手續費。自2017年底到2019年初，李某套現金額達到了一千餘萬元，從中非法獲利達到了數萬元。

“目前信用卡使用非常廣泛，幾乎人人都在用，但是信用卡一定要按照法律法規使用，”德州市夏津縣公安局經偵大隊大隊長邵鵬飛提醒：“信用卡套現是違法行為，使用信用卡非法套現，不僅會有高額利息，影響個人徵信，甚至要承擔法律責任。”

來源：齊魯網 編輯：漫步