曾被央視點名的華贏凱來董事長及總裁均已被列失信人

近日，華贏凱來董事長白志明（又名：白丹青）已及總裁孔豔霞( 白志明妻子)均被列入“失信被執行人”名單。

亞洲財經查詢後發現，白丹青被列入失信被執行人名單是因為韓冰與北京華贏凱來投資擔保公司的一起勞動糾紛案件。法院執行裁定書顯示，通過法院財產調查系統對執行人的銀行存款、車輛、房產、股權及其他財產等進行調查，暫未發現其他可供執行的財產，現申請執行人暫不能向本院提供被執行人其他可供執行的財產線索。

據瞭解，除了在北京被列入失信人被執行人名單外，白志明及妻子孔豔霞兩人在河北定興縣人民法院的一起借貸糾紛訴訟中，也因債務償還“部分未履行”被列入了失信被執行人名單。

華贏凱來兌付危機回顧

華贏凱來徹底爆發危機是在高調推廣“巴鐵項目”之後。2016年6月，華贏集團就開始通過多種方式為巴鐵項目募集資金，而巴鐵基金更是其中的重頭項目。據瞭解，巴鐵基金屬於私募基金，該產品的還款來源主要是線路運營、站臺上鋪、車廂廣告、站臺傳媒以及其他衍生出租產業等。

2016年9月15日北京華贏凱來資產管理有限公司(以下簡稱“華贏凱來”)發佈公告稱禁止2016年9月16日-2016年12月31日期間的一切贖回申請。

華贏凱來在9月15日發佈禁止贖回通知後，2016年9月16日華贏凱來又發佈了兌付延遲公告。《通知》稱自8月份發生媒體風波以來，一部分客戶受到不實信息的影響，在合同未到期的情況下提出資金贖回的申請，華贏凱來動用公司流動資金及風險儲備金回購客戶債權的方式來滿足客戶提出的贖回申請。由於公司業務模式的轉型，目前融資平臺以項目直投為主，債權轉讓的融資金額有限，不再能保證申請贖回的客戶能夠及時轉出。

2016年11月25日，央視《焦點訪談》根據不久前出臺的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》（下稱《暫行辦法》）、《互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知》等監管新規，就部分P2P平臺的具體落實情況展開調查。其中，巴鐵投資方華贏凱來涉嫌非法集資被點名。

報道稱，9月上旬，北京華贏凱來的業務員在一處商業區附近搞贈送老花鏡的活動，花鏡可以免費送，但要登記個人信息，還必須本人到發放的公司去領。該業務員說，這家公司一直是做P2P理財的，現在正在推出新產品。業務員介紹稱，華贏凱來是“信用等級評價AA級企業”，但經央視記者確認，頒證機構中國互聯網協會信用評價中心無法查到頒證記錄，不能確定這塊銅牌的真實性。

業務員向記者展示的合同上顯示，他們推銷的理財產品是債權轉讓，就是客戶拿錢，從華贏凱來手中購買債權，華贏凱來承諾返還本金並給予一定的收益。仔細查看這份合同，轉讓方華贏凱來公司負責人叫白丹青。合同的另一方債務方，也就是欠華贏凱來錢的那一方，顯示是邢臺縣東曠公路公司。這份合同除了轉讓方、債務方，還有一個擔保方，業務人員強調，為了保障客戶收益，所有合同都由這家中字頭企業——中國建設企業聯合集團有限公司進行擔保。查詢工商系統網站，發現承擔擔保的這家公司實際是：中國（香港）中國建設企業聯合集團有限公司北京代表處，負責人依然是白丹青。

根據相關規定：包括香港、澳門、臺灣在內的境外企業駐中國境內代表機構不得從事營利性活動，也就是說，這家代表處根本沒有擔保資格。這份合同多處違規，轉讓方、債務方、擔保方三方實際控制人還很有可能是同一人，蘊含著極大風險。

央視記者在調查期間還遇到投資者來北京華贏凱來追賠損失，投資者提供的相關資料顯示，對所有到期投資，華贏凱來單方面強制順延，也就是說，投資者的錢不能按期兌付。

2017年1月，網上曝出了一則華贏凱來董事長白志明露面對投資者鞠躬道歉的視頻和一份華贏凱來最新兌付方案的文件，據稱華贏集團及其子公司待兌付金額高達48.86億元，涉及投資人數或達4萬名。

根據白志明最新給出的兌付方案，華贏凱來預計今年5月31日前第一筆變現資金到賬，即刻兌付客戶本金和員工工資：綜合公司負債和運營收支情況，預計自2017年2月1日起，18個月內，按照合同條款執行實現全部本息兌付。