今天，廈門市公安局思明分局對叮咚錢包案件進行通報。
通報稱，2019年7月1日，思明公安分局對"叮咚錢包"理財平臺涉嫌非法吸收公眾存款案依法立案偵查。經全力工作，民警先後查獲紀某、陳某新、姚某、陳某等4名平臺實際控制人。目前，紀某、陳某新、陳某等3人已被思明公安分局依法採取刑事強制措施，姚某因涉嫌其它犯罪被杭州警方控制。
現查明，"叮咚錢包"平臺通過設計虛假理財產品，以8%至12%的利息為誘餌，吸引不特定投資人投資，涉嫌非法吸收公眾存款等犯罪，嚴重擾亂國家金融秩序，損害廣大投資人合法權益。在專案組的全力偵辦和追贓挽損下，思明公安分局已依法凍結涉案資金5500餘萬元，凍結2家公司共6.1億股票，查封涉案房產5套、車位1個，同時，已聘請專業技術公司和第三方會計師事務所對"叮咚錢包"平臺後臺數據及相關交易明細進行審計。
叮咚錢包業務類型包括供應鏈金融、消費金融、汽車金融等，但發佈和撮合的主要借款項目為小額分散的個人消費金融資產，標的來自美利金融、達飛雲貸、我來貸、融360等十幾家第三方資產合作機構。
據其官網披露，截至2019年6月1日，平臺借貸餘額10.21億元。
根據官網披露的2017年財務報表（經中興財光華會計師事務所審計），截至2017年12月31日，母公司富銀金融信息服務（北京）有限公司淨虧損568.53萬元。且2017年財務報表審計時間為2018年11月16日，2018年經審計財務報表暫未披露。
平臺由富銀金融信息服務（北京）有限公司運營，該公司曾為富貴鳥集團旗下公司，現法人股東包括廈門富銀投資控股集團有限公司（持股80%）和深圳中融資本投資有限公司（持股20%）（以下簡稱：深圳中融資本）。
"今天，廈門市公安局思明分局對叮咚錢包案件進行通報。
通報稱，2019年7月1日，思明公安分局對"叮咚錢包"理財平臺涉嫌非法吸收公眾存款案依法立案偵查。經全力工作，民警先後查獲紀某、陳某新、姚某、陳某等4名平臺實際控制人。目前，紀某、陳某新、陳某等3人已被思明公安分局依法採取刑事強制措施，姚某因涉嫌其它犯罪被杭州警方控制。
現查明，"叮咚錢包"平臺通過設計虛假理財產品，以8%至12%的利息為誘餌，吸引不特定投資人投資，涉嫌非法吸收公眾存款等犯罪，嚴重擾亂國家金融秩序，損害廣大投資人合法權益。在專案組的全力偵辦和追贓挽損下，思明公安分局已依法凍結涉案資金5500餘萬元，凍結2家公司共6.1億股票，查封涉案房產5套、車位1個，同時，已聘請專業技術公司和第三方會計師事務所對"叮咚錢包"平臺後臺數據及相關交易明細進行審計。
叮咚錢包業務類型包括供應鏈金融、消費金融、汽車金融等，但發佈和撮合的主要借款項目為小額分散的個人消費金融資產，標的來自美利金融、達飛雲貸、我來貸、融360等十幾家第三方資產合作機構。
據其官網披露，截至2019年6月1日，平臺借貸餘額10.21億元。
根據官網披露的2017年財務報表（經中興財光華會計師事務所審計），截至2017年12月31日，母公司富銀金融信息服務（北京）有限公司淨虧損568.53萬元。且2017年財務報表審計時間為2018年11月16日，2018年經審計財務報表暫未披露。
平臺由富銀金融信息服務（北京）有限公司運營，該公司曾為富貴鳥集團旗下公司，現法人股東包括廈門富銀投資控股集團有限公司（持股80%）和深圳中融資本投資有限公司（持股20%）（以下簡稱：深圳中融資本）。
圖1：富銀金融公司股東、高管、對外投資關係圖（來源：企查查）
富銀投資控股集團目前擁有金融科技和傳統金融兩大業務，前者包括互聯網資產管理、智能信貸等板塊；後者涵蓋基金、商業保理、融資租賃等。
該集團原由深圳中融資本100%持股，幾經轉手，僅2018年就轉讓3次，投資人先後變更為元真實業有限公司、遼寧中冶能源有限公司、2018年11月16日，現任股東中車國尚能源有限公司進入。
另一個股東深圳中融資本成立於2013年8月20日，早於富銀金融（2014年11月21日），但曾為富銀金融控股子公司。
2015年10月15日，富銀金融出資4000萬元，佔深圳中融資本公司股份80%，2018年6月5日，深圳中融資本出資2000萬元，成為富銀金融股東，同年10月31日，富銀金融退出深圳中融資本。自此，兩家公司投資與被投資關係對換，深圳中融資本完成子公司變股東的身份轉變。
"今天，廈門市公安局思明分局對叮咚錢包案件進行通報。
通報稱，2019年7月1日，思明公安分局對"叮咚錢包"理財平臺涉嫌非法吸收公眾存款案依法立案偵查。經全力工作，民警先後查獲紀某、陳某新、姚某、陳某等4名平臺實際控制人。目前，紀某、陳某新、陳某等3人已被思明公安分局依法採取刑事強制措施，姚某因涉嫌其它犯罪被杭州警方控制。
現查明，"叮咚錢包"平臺通過設計虛假理財產品，以8%至12%的利息為誘餌，吸引不特定投資人投資，涉嫌非法吸收公眾存款等犯罪，嚴重擾亂國家金融秩序，損害廣大投資人合法權益。在專案組的全力偵辦和追贓挽損下，思明公安分局已依法凍結涉案資金5500餘萬元，凍結2家公司共6.1億股票，查封涉案房產5套、車位1個，同時，已聘請專業技術公司和第三方會計師事務所對"叮咚錢包"平臺後臺數據及相關交易明細進行審計。
叮咚錢包業務類型包括供應鏈金融、消費金融、汽車金融等，但發佈和撮合的主要借款項目為小額分散的個人消費金融資產，標的來自美利金融、達飛雲貸、我來貸、融360等十幾家第三方資產合作機構。
據其官網披露，截至2019年6月1日，平臺借貸餘額10.21億元。
根據官網披露的2017年財務報表（經中興財光華會計師事務所審計），截至2017年12月31日，母公司富銀金融信息服務（北京）有限公司淨虧損568.53萬元。且2017年財務報表審計時間為2018年11月16日，2018年經審計財務報表暫未披露。
平臺由富銀金融信息服務（北京）有限公司運營，該公司曾為富貴鳥集團旗下公司，現法人股東包括廈門富銀投資控股集團有限公司（持股80%）和深圳中融資本投資有限公司（持股20%）（以下簡稱：深圳中融資本）。
圖1：富銀金融公司股東、高管、對外投資關係圖（來源：企查查）
富銀投資控股集團目前擁有金融科技和傳統金融兩大業務，前者包括互聯網資產管理、智能信貸等板塊；後者涵蓋基金、商業保理、融資租賃等。
該集團原由深圳中融資本100%持股，幾經轉手，僅2018年就轉讓3次，投資人先後變更為元真實業有限公司、遼寧中冶能源有限公司、2018年11月16日，現任股東中車國尚能源有限公司進入。
另一個股東深圳中融資本成立於2013年8月20日，早於富銀金融（2014年11月21日），但曾為富銀金融控股子公司。
2015年10月15日，富銀金融出資4000萬元，佔深圳中融資本公司股份80%，2018年6月5日，深圳中融資本出資2000萬元，成為富銀金融股東，同年10月31日，富銀金融退出深圳中融資本。自此，兩家公司投資與被投資關係對換，深圳中融資本完成子公司變股東的身份轉變。
圖2：深圳中融資本和富銀金融投資關係變動
深圳中融資本原運營互聯網金融平臺共贏社，叮咚錢包與共贏社曾為富貴鳥集團旗下P2P平臺，富貴鳥集團已在2018年進行破產重組。
共贏社主營P2P、P2B業務，已於2016年10月25日清盤兌付，原P2P業務轉移至叮咚錢包，公司業務轉型為金融信息諮詢、財務諮詢、投資諮詢、企業管理諮詢，投資實業、受託資產管理等業務。並於2018年6月5日，加入叮咚錢包法人股東行列並持股20%。
投資人可通過三種方式報案：
1.就近到戶籍所在地或實際居住地公安機關報案；
2.將報案材料郵寄至廈門市公安局思明分局經偵大隊"叮咚錢包"平合專案組，並註明"叮咚錢包報案材料"（郵寄地址：廈門市思明區思明東路105號）；
3.撥打專案電話0592-2059853進行報案登記。為最大限度保護人民群眾的合法權益，公安機關將繼續加大案件偵辦力度，加快追贓挽損，盡最大努力減少投資人的損失。
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