有一種貸款模式，層層設套，步步緊逼，最終讓你傾家蕩產，這就是“套路貸”。對於急需用錢者而言，“無需擔保、手續簡單、五秒到賬”的承諾無比誘人，一旦貸款，簽訂陰陽合同，收取高額利息，讓你落入精心設好的貸款陷阱。日前，這樣一個“套路貸”犯罪團伙的8名嫌疑人被西寧市公安局經偵支隊抓獲。
有一種貸款模式，層層設套，步步緊逼，最終讓你傾家蕩產，這就是“套路貸”。對於急需用錢者而言，“無需擔保、手續簡單、五秒到賬”的承諾無比誘人，一旦貸款，簽訂陰陽合同，收取高額利息，讓你落入精心設好的貸款陷阱。日前，這樣一個“套路貸”犯罪團伙的8名嫌疑人被西寧市公安局經偵支隊抓獲。
（網絡配圖）
貸款變"燙手山芋"
逯某40歲出頭，經營一家玉器店。2017年年初，急需週轉資金，逯某經人介紹來到“鼎力投資有限公司”諮詢貸款事宜，因此公司對外宣稱“無抵押、無擔保、放款快”，逯某便動了心。得知逯某來意後，公司李某當場承諾：“兄弟，無論你要多少錢，我都借給你，你現在就能拿錢。”
“我們要到你家瞭解一下情況，也就是簡單的‘家訪’，看看你是否有還款能力。”在逯某決定要貸款53萬元後，李某提出了要求。考慮到自己急需用錢，想到“家訪”也不是什麼難事，逯某同意了。
在逯某家中，李某讓逯某拿出房產證，查驗後，他拿出一份房屋租賃合同讓逯某簽字，並稱這是公司貸款時必需的一項程序，簽完字李某收起了合同。
感到異樣的逯某提出不想再貸款，李某聽聞此言惡狠狠地說道：“錢是你們想借就借，想不借就不借的嘛。”隨後，李某拿出一張分為上下兩部分的借條，讓逯某填寫相關信息。
逯某填寫完後，李某告訴他：“你借款53萬元，但你需要提前支付相關費用10萬元，這10萬元包括提前支付的一個月利息7.5萬元，家訪費和中間人的好處費等2.5萬元。借款10天為一期，如果10天后無法還款便要收取30%的滯納金。你借款53萬元，拿到手43萬元。”
讓逯某萬萬沒想到是，這43萬元10天后變成了一個“燙手山芋”，因10天借款期限屆滿，逯某無法還款，李某多次恐嚇逯某及家人，還帶人到逯某家中常住，逯某想到過報警但李某拿出了那份房屋租賃合同，原來當時簽訂的房屋租賃合同，是催款時住在逯某家的“合法憑證”。不僅如此，李某還帶著人去逯某店內多次拿走玉石首飾，聲稱以此抵債，更可怕的是，2017年4月中旬，逯某在“鼎力投資有限公司”被人矇住雙眼，強行拖上車帶至一山上後被丟入一土坑中用土填埋，逯某極為害怕，埋到一半時大聲求饒，承諾一定儘快還清所有欠款，才被拉了上來。此事後，逯某傾家蕩產才還清貸款，金額共計92萬元。
2019年6月6日，逯某向公安機關報案，西寧市公安局經偵支隊立即組織民警調查走訪，與此同時，陸續有被害人來報案，經歷與逯某大多相似，其中程某的經歷尤為慘痛。
到期未還遭拘禁
2017年7月，20多歲的程某想開一家土特產店，但資金不足，經人介紹，得知有一家公司“無抵押、無擔保、放款快”，為籌資金，程某來到“永拓投資有限公司”。
在公司，員工史某接待了他，程某提出借款6萬元，但是史某拿出的借條上卻寫著借款10萬元，“借條是一回事，到時候還7萬元就可以了”。看到程某疑惑的表情史某解釋道，並說還款時多出來的1萬元包括提前支付利息5000元、家訪費3000元，以及借款服務費2000元。急需用錢的程某並未多想，拿到錢後，史某叮囑程某，還款期限為10天。
“離還款還有9天。”放款後的第一天，程某便接到史某的電話，接下來的9天內，程某都會按時接到史某的催款電話，程某外出時總有一輛黑色轎車如影隨形，時刻監視他。
很快10天的借款期限到了，但程某無力償還，“今天17時前，還不上錢後果自負，我知道你和你奶奶一起居住，到時候別怪我傷害老人。”史某在得知程某無法還款後在電話中威脅道。聽完此話，程某立即尋求各方幫助，費力才湊齊7萬元。但史某拿到7萬元後，取出程某簽字的借條說還差3萬元。程某氣憤地質問史某當時所說還款7萬元的承諾為何不作數時，遭到史某及其他人毆打，並被帶至西寧市城中區一足浴店內拘禁，在搶走程某身上的1000餘元現金後，還從程某的手機微信錢包內轉走3000元。程某被關了一天兩夜後，史某一行人又將其帶至西寧市城東區一貸款公司內，讓程某還剩餘的錢，看程某不從便飽以老拳。打完後，史某用程某的手機，給所有聯繫人打電話，其中一名程某的朋友接到電話後同意幫程某還錢，在電話中商定好還款5萬元。程某的朋友將錢拿到指定地點後，史某卻又改了口，稱這幾天看管程某的費用也要支付，共計5.2萬元，但程某的朋友沒有那麼多錢，爭執許久後，史某拿了4.2萬元後讓程某的朋友離開。
史某一行人回到貸款公司又對程某一頓拳打腳踢，用刀刺傷其大腿根部後將程某鎖在一間屋內。害怕至極的程某強忍疼痛翻越窗戶從6樓跳下，被好心人送去醫院救治。
套路貸團伙落網
鑑於案情重大，今年6月23日，西寧市公安局經偵支隊成立“6·23”專案組，全面展開偵查工作。經過民警大量走訪摸排，被害人多次辨認，專案組逐步鎖定了涉案人員。經查，李某建、史某羲、史某科、史某權、史某常、馮某、馮某某、趙某珠等人組成的犯罪團伙涉嫌“套路貸”詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪。
2017年2月以來，以李某建為首的犯罪團伙先後在青海西寧、河北唐山、浙江溫州、四川南充、江西南昌等地以“匯富投資有限公司”“鼎力投資有限公司”“永拓投資有限公司”為幌子，假借民間借貸之名，對外宣稱“無抵押、無擔保、放款快”，與被害人簽訂虛高借款合同，並以“違約金”、預扣利息、“服務費”等名義收取“砍頭息”。同時，該犯罪團伙以“虛增債務”“簽訂虛假借款協議”“製造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”“虛假訴訟”等詐騙手段不斷壘高虛假借款本金。
經過調查取證，專案組認為抓捕時機成熟。今年7月10日，青海西寧、江蘇泗陽兩地警方聯合行動，在泗陽縣將犯罪嫌疑人李某建、史某羲、史某科、馮某、馮某某抓獲。當日，犯罪嫌疑人趙某珠、史某常在西寧市城北區被抓獲。7月11日，犯罪嫌疑人史某權在山東德州落網。
目前，李某建等8名犯罪嫌疑人因涉嫌“套路貸”詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪被西寧市公安局經偵支隊依法刑事拘留。截至目前，警方已掌握犯罪團隊實施的10多起套路貸案件，相關情況仍在調查中。
案件點評
切勿病急亂投醫
■夜爾
近年來，假借民間借貸之名，通過“虛增債務”“簽訂虛假借款協議”“轉單平賬”等方式，採用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段，非法佔有公私財物的“套路貸”詐騙犯罪日益猖獗。
縱觀本案，犯罪嫌疑人利用急需用錢者想通過最簡單的方式借到錢的心理，只要開口諮詢，基本上無法回頭，必定會被牢牢套住。本案受害人逯某急需資金週轉，大可以玉器店為抵押向銀行借貸，但是卻選擇了不知底細的借貸公司，借款53萬元，但卻付出了更高額的代價：生命一度被威脅，傾家蕩產還清貸款，金額共計92萬元。本案的另一名受害者程某，自主創業啟動資金選擇向借貸公司借，6萬元的借款借條上確是10萬元，對方說到時還7萬元就可以，對此程某也沒有堅持，兩名受害者都是被急需用錢的心理所害。
筆者希望廣大讀者通過這兩個案例，提高警惕，莫因急需用錢而被那些心動的宣傳所誘惑，一定要選擇正規的借貸渠道，雖然借款手續有些繁瑣，但絕對安全可靠，千萬不可“有病亂投醫”，讓自己的經濟受損、身心受傷，甚至危及自己和家人的生命安全。
來源： 青海法制報