今年4月，浙江省紹興市公安局破獲一起非法經營支付結算業務案件。犯罪嫌疑人通過掌控大量公司、個人賬戶，非法為境外賭博網站提供資金支付結算服務，僅8個月的涉案資金流水即達40億元，犯罪嫌疑人從中賺取高額手續費。目前，紹興警方共抓獲犯罪嫌疑人20名，其中15名犯罪嫌疑人已被批准執行逮捕。
第三方支付交易異常
2018年7月起，國內某第三方支付平臺頻現異常，上百個平臺商戶註冊時間短，註冊時間、地點相近，短時間內資金交易量巨大。紹興警方經核查發現，商戶的操作IP大多集中在福建一帶，從操作時間段、頻率、交易額等方面看都極為可疑。警方初步研判認為，這些商戶的交易行為很可能為網絡賭博提供資金通道，涉嫌非法經營。
2018年12月，紹興市公安局經偵支隊、上虞分局經偵大隊成立聯合專案組，開展立案偵查。
專案組在上級部門和人民銀行的大力支持下，通過偵查發現，經過第三方支付平臺充值到上述商戶賬戶的資金，最後都匯聚到福建人何某的賬戶中。經查，何某在廈門註冊成立的公司在某第三方支付平臺共掌控4個公司商戶賬戶和146個個人賬戶，個人銀行卡賬戶多達2000餘個。警方對海量資金流分析後認為，嫌疑人使用上述賬戶為賭博網站等非法網絡平臺提供資金支付結算服務。
此時，何某的上線黃某進入警方視野。經深挖擴線，一個人員眾多、從事非法資金支付結算的犯罪團伙浮出水面。
“瘋狂交易”背後的利益鏈
18歲那年，福建人黃某隻身前往菲律賓，找了一份在賭場打工的工作。從賭場服務員到賭博網站線上客服，黃某慢慢熟悉了賭場及賭博網站的運作模式。期間，黃某認識了福建老鄉賴某。賴某自學編程，赴海外謀生，成為境外賭博網站的技術管理員。
一個做客服，一個懂技術，兩人一拍即合，一條替賭博網站收取賭客充值資金的支付結算通道迅速搭建起來。經過籌備，2018年初，黃某帶著眾多境外賭場的“委託”，回國“創業”，專門為境外賭博網站收付、轉移賭資，從中賺取手續費。
回到福建後，黃某、賴某召集一幫親友，組建起家庭作坊式的金融信息公司。由於賭博網站的充值資金無法對接賴某研發的平臺進行支付結算，黃某找到廈門一家經濟狀況不佳的聚合支付平臺公司。公司法定代表人許某在利益驅使下，答應與黃某合作，利用其平臺掌控的大量某第三方支付平臺商戶賬戶，與黃某的網絡賭博平臺進行對接。
至此，許某平臺上的商戶全部開啟“瘋狂交易”模式，以往只有幾千元日交易額的平臺商戶，短時間內日交易額提升至幾十萬、幾百萬甚至上千萬元。
好景不長，因為利益分配問題，2018年6月，黃某與許某分道揚鑣。許某另起爐灶，轉而替其他賭博網站搭建資金通道。而黃某則跟何某聯手，繼續為原有賭博網站結算資金。
集中收網斬斷鏈條
經過近5個月的縝密偵查，警方徹底摸清了黃某團伙、何某團伙、許某團伙的組織架構，基本查清了各犯罪團伙非法經營的犯罪事實。
4月29日，紹興市、上虞區兩級公安機關共出動60餘名警力，分赴福建、廣東等地開展集中收網行動，一舉摧毀這一為境外賭博網站等非法網絡平臺提供資金支付結算服務的犯罪團伙，抓獲黃某、何某、許某等犯罪嫌疑人20名，查扣作案用電腦90臺、手機43部、銀行卡121張、車輛6輛，凍結涉案資金2100萬餘元。目前，已有15名犯罪嫌疑人被批准執行逮捕。
目前，案件正在進一步偵辦中。
來源：人民公安報