日本交易所監管又加碼 “新五點框架”即將落地執行

自1月26日日本加密貨幣交易所CoinCheck遭遇黑客攻擊之後，日本金融監管層對於加密貨幣交易的監管即開始不斷加碼。近日，日本金融廳制定的一套包含五項準則的全新監管要求又將出臺。

根據日本產經新聞的報道，日本金融廳業已制定了一套針對加密貨幣交易所註冊的全新規則，旨在提升合規性，保護消費者資產，“有預見性地防範下一個Coincheck醜聞”。

今年一月，日本最大的加密貨幣交易所之一Coincheck遭到黑客攻擊，共有價值5.31億美元的新經幣（NEM）遭竊。隨後不久，Coincheck被日本第三大在線經紀商Monex收購。

日本金融廳對媒體表示，除了現有的文件資料記錄要求外，註冊流程還將包括一項初步探訪要求，以查明交易所如何進行運營：“已在政府部門註冊或已提交註冊申請的交易所運營商需要滿足五個寬泛的監管標準。”

這五項標準的第一條，主要聚焦系統管理。金融廳需要確保交易所“不會將數字貨幣存儲於聯網的電腦上，併為轉賬過程設置多重密碼”。

第二條標準主要關注防洗錢措施。交易所需要更加註意防範洗錢行為，相關諸如大額轉賬交易的用戶身份驗證措施必須予以執行。

第三條標準是關於用戶資產管理。金融廳方面希望確保用戶資產能夠被妥善管理，並與交易所資產進行區隔。交易所運營商需保證每日多次核查用戶賬戶的收支平衡情況，防止內部員工挪用用戶資產，並相應制定相關規則予以保障。

第四條標準是關於交易所上市的加密貨幣類型限制。此前有消息稱，日本金融廳正在對各大交易所進行施壓，要求剔除包括門羅幣（Monero）在內的各類匿名幣。而根據新的標準則要求，匿名度高、易被用於洗錢交易的各類加密貨幣將會被禁止。

最後一條標準是要求加強交易所的內部流程監管。交易所股東不得列席其管理層，系統開發職位需與資產管理職位進行人員區隔，防止員工為了一己私利對系統進行操控。

上述五項標準構成了日本金融廳的“新五點框架”，將允許其展開全面細緻的評估、預見潛在風險。新規將約束現有交易所和即將進入市場的新興交易所全部。如果它們無法滿足這五項標準，將會遭到勸離。

目前，日本市場上有16家政府批准的加密貨幣交易所正在進行運營。此外，還有七家正在接受金融廳審核的交易所，需在滿足修訂版《資金結算法》的合規要求前提下展開正式運營。

據日本產經新聞報道，日本金融廳很可能將在今年夏天起開始執行上述註冊要求。後者近日公佈，目前有近100家企業有意進行註冊申請。“金融廳方面將首先對尋求註冊的運營商提交的相關文件資料進行審核。隨後，將會向通過初步審核的運營商派駐工作人員，審查其系統運營狀況，並對員工數量進行核實。”