什麼是Digital Currency Exchanges數字貨幣交易所 | 金色百科
Digital currency exchanges(DCEs)的中文意思是數字貨幣交易所。
數字貨幣交易所是為客戶提供其他 資產的一個交易業務平臺。這...
在有關加密貨幣交易監管的新聞中,我們市場會看到KYC這個詞語,它究竟是什麼意思,與我們普通用戶是否有關係?
KYC,是Know Your Customer(瞭解你的客戶)的簡稱,是金融機構、銀行、交易所等企業必須進行的一項操作規則。KYC簡單的解釋就是了解你的客戶底細,比如真實姓名、電話、證件號碼、相貌特徵、財產狀況、社會關係等等。
KYC在我們生活其實已無處不在,比如你去銀行開一張銀行卡,肯定要填寫一大堆詳盡的個人信息,這就是KYC。再比如你去開個支付寶、微信支付,哪怕是註冊個社交賬號,也需要實名認證(填寫真實姓名、手機號和身份證號),這些都是KYC。KYC對於企業管理,保護自身和用戶的財產安全,以及滿足政府部門的監管要求,都十分必要。
為什麼其他領域幾乎沒人跟你提KYC,但在幣圈KYC卻經常被提起?那是因為加密貨幣最初秉持多中心化的自由理念,同時也具有一定的匿名特性,某種程度上與KYC相悖。並且,加密貨幣此前不受政府監管與法律約束,所以以前交易所對KYC的要求並不那麼嚴格。但是,在過去幾年加密貨幣的交易中頻頻出現詐騙、被盜事故,也有不法分子利用加密貨幣進行集資、洗錢、販毒等非法行為,所以在各國政府與金融監管部門的推動下,KYC逐漸成為加密貨幣交易所必須執行的規則。
目前,主流加密貨幣交易所、具有交易功能的錢包都已嚴格執行KYC,但部分國家地區的小型交易所,有些還沒有完全落實,所以我們還會時不時的看到KYC這個名詞。