文、圖/羊城派記者 付怡
通訊員 張偉濤 高蓓蓓 張毅濤
電話推銷貸款，快速獲得額度？小心，你可能進入騙子圈套。近期，廣州海珠警方打掉一個電話推銷網絡貸款詐騙團伙，該團伙抓住事主急於獲得貸款的心理，已在廣東、四川等地實施網絡貸款詐騙案件43宗。
抓獲現場
輕信網貸電話，1分錢未貸到反被騙8000元
2018年12月，廣州市海珠區邱女士接到一個170開頭的陌生來電，對方自稱某貸款公司，可提供資金流水、徵信證明等，提供“免抵押”“快審核”“快到賬”的貸款服務。正遇到資金週轉難題的邱女士立即表示想貸2萬元，並按照對方提示，與“客服經理”互加為微信好友。
很快，邱女士收到“客服經理”發來的一個網頁鏈接。她點擊鏈接，登錄所謂的貸款平臺，填寫身份證號碼等個人信息，並順利通過了審核，獲得了2萬元的貸款額度。
邱女士以為接下來就會像“客服經理”所說的，在1小時內就會有2萬元轉入其賬戶。結果邱女士不斷收到對方的通知，要麼是其賬戶密碼錯誤，資金無法轉入；要麼就是重新轉入資金需要激活賬戶，要交激活金；而且還需要先把保證金和手續費轉到指定賬戶。對方承諾，除手續費外，邱女士交的其他款項會在放款時一併返還。
由於急等錢用，邱女士輕信了對方，並按對方要求，先後3次共轉賬8000元到指定賬戶，但2萬元貸款卻遲遲未到賬。她再次聯繫“客服經理”，卻發現已被對方拉黑，而此前接到的推銷電話也無法回撥。直到此時，邱女士才意識到自己上當受騙，於是立即報警。
詐騙話術草稿
智慧新偵查追蹤，鎖定多個省外窩點
接報後，海珠警方立刻成立專案組。民警通過對“信息流”“資金流”等展開綜合研判分析，並對全國範圍內的同類案件進行比對，最終鎖定了詐騙電話、微信賬號以及嫌疑人銀行賬戶等，分別來自湖北武漢、福建泉州、晉江等地。
專案組立即兵分多路趕赴上述地區開展調查。歷經一個多月的艱苦偵查，專案組最終排查出一個以遊某（男，30歲，在逃）、吳某（女，24歲）、朱某（女，26歲）、謝某（男，27歲）等為首，通過電話推銷實施網絡貸款詐騙團伙，並同時鎖定了該團伙分別設在武漢、泉州、晉江的取款組、話務組和微信後臺組。
跨兩省四地收網，詐騙團伙覆滅
2019年3月20日，專案組經過周密部署，兵分四路，奔赴泉州、晉江和武漢、咸寧，在當地警方配合下，一舉搗毀了該網絡貸款詐騙團伙，抓獲團伙成員17名，查獲作案手機、電腦、詐騙“話術單”、銀行卡、刷卡機等涉案物品一批。隨後，專案組乘勝追擊，於4至5月間再抓獲該團伙主要成員5名。
經審查，該團伙成員交代了其實施網絡貸款詐騙的事實，專案組初步查證該團伙涉及廣東、四川、江蘇、西藏等地的網絡貸款詐騙案件43宗。吳某等18名犯罪嫌疑人已被依法逮捕，田某等4名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，對遊某等12名犯罪嫌疑人展開追逃。目前，該案仍在進一步偵辦中。
警方揭祕詐騙套路
本案詐騙團伙分工明確，話務組、微信後臺組、取款組在實施詐騙活動中，以一種類似流水作業的方式配合。
套路一
“假客服”電話推銷“低門檻貸款業務”。話務組人員每天一上班就會接到“派單”，即詐騙團伙通過非法途徑購買的公民電話信息表。話務組人員假冒貸款平臺客服人員逐個撥打電話，按“話術單”向事主推銷所謂貸款。他們每人每天約撥打300至400個電話，並會對有貸款意願的事主標註，然後就將這些用戶信息交給微信組人員接手。
套路二
發送偽造網站鏈接給事主填寫資料，以各種理由要求事主轉賬。微信組人員通過微信或短信方式發送一條網頁鏈接給事主，鏈接其實是詐騙團伙製作的虛假網絡貸款平臺網頁。當事主在網頁填寫信息後，貸款網頁就會自動顯示事主可貸款的額度。
這時，微信組人員便利用事主急於獲得貸款的心理，以驗證費、手續費以及事主資金被凍結，需要解凍資金等各種理由要求事主轉賬。隨後，微信組人員便立即將事主拉黑。
套路三
非法購買銀行卡，層層流轉詐騙贓款。一旦有事主上當轉賬，取款組人員就會將資金多層流轉，並分別到不同銀行的自動櫃員機提款。(更多新聞資訊，請關注羊城派 pai.ycwb.com)
來源 | 羊城派
責編 | 江文華 實習生 | 周子厚