工行甘肅平涼廣成路支行五項措施嚴防外部欺詐風險 保護客戶資金安全

每日甘肅網訊為嚴防外部欺詐和客戶存款“丟失”風險事件的發生，工行甘肅平涼廣成路支行嚴格按照監管部門和工總行關於“管好自己的人、看好自己的門”的要求，指定專人巡查管理營業序秩，督導員工嚴格按業務流程辦理業務，嚴禁擅自簡化流程，嚴禁“熟人特辦”，保障客戶的資金安全。

一是與轄內支行開展合作機構的業務人員和本行員工的著裝、胸牌有明顯區別；嚴禁合作機構人員誤導客戶，或以本行名義開展業務。

二是嚴禁任何人員在我行營業場所範圍內洽談，推薦非該行業務，大堂經理經常在大堂巡視，發現類似情況發生及時制止並向客戶說明情況。

三是對於有人陪同客戶辦理業務時，須向客戶解釋並要求陪同人員在一米線外等候，尤其對於新開戶並開通網銀時，須仔細詢問客戶辦理原因，及開通網銀的風險，防止“買賣銀行卡”類似事件發生，交接U盾時，嚴格執行“本人辦，交本人，本人籤”原則，在交接時明確提示風險，嚴禁他人代辦，、換手傳遞。

四是客戶匯款時，須向客戶核實款項用途，詢問客戶是否認識收款人，客戶確認後方可繼續辦理業務，如遇系統提示該賬戶為詐騙賬戶時，需要仔細向客戶核實匯款用途，客戶堅持匯款時，須在憑證上籤署“銀行已提示風險，本人確認匯款”字樣後才可繼續辦理。對於客戶在自助機具上辦理匯款的，大堂經理要及時關注，尤其是神色慌張的客戶，大堂經理須仔細詢問，避免電信詐騙的情況發生。

五是客戶在做預留手機號認證或變更時，須向客戶說明認證後的風險事項，並按文件要求現場撥打電話，核實成功後在繼續辦理業務，確保客戶信息有效性和準確性。