銀行卡，對每個市民而言並不陌生
然而大多數市民可能無法想象
當不法分子拿到你的銀行卡會去幹些什麼？
又會對自己的生活帶來哪些影響？
▼
日前，大英縣警方便斬斷了一條專門為網絡賭博、詐騙、洗錢等犯罪活動提供幫助的銀行卡供應鏈。犯罪嫌疑人利用他人的身份信息辦理銀行卡及相關信息套件879套，並非法專門給他人從事不法活動。其中400餘套涉及全國各地電信詐騙案1000餘件，涉及金額高達1.65億。
"銀行卡，對每個市民而言並不陌生
然而大多數市民可能無法想象
當不法分子拿到你的銀行卡會去幹些什麼？
又會對自己的生活帶來哪些影響？
▼
日前，大英縣警方便斬斷了一條專門為網絡賭博、詐騙、洗錢等犯罪活動提供幫助的銀行卡供應鏈。犯罪嫌疑人利用他人的身份信息辦理銀行卡及相關信息套件879套，並非法專門給他人從事不法活動。其中400餘套涉及全國各地電信詐騙案1000餘件，涉及金額高達1.65億。
賣了一張銀行卡
大英男子遭上門追債
2018年11月20日，大英縣象山派出所的報警電話突然響起，象山鎮某村村民劉某急促地向民警反映，幾名男子正在他家中對其進行威脅。接到報警後，派出所民警立即趕到現場，此時5名男子正在劉某家中，將劉某緊緊圍住。
面對民警的到來，5名男子振振有詞聲稱劉某欠了他們20萬元，自己前來討債。民警卻發現，劉某家庭條件並不好，20萬元對於他這樣的農村家庭來說不是小數，且現場5名前來討債的男子面容凶神惡煞。劉某又為何會欠下如此多的的外債，5名男子又為何放心將錢借給劉某？種種疑點，讓民警對5人的行為產生了懷疑，面對民警的質詢，5名男子稱與劉某是在網上產生了借貸關係。按照5名男子的說法，此案涉及到了網絡借貸，派出所民警立即將情況反饋給了網安大隊。
在網安大隊對幾人的詢問中，5名討債的男子則立即推翻了之前的說法，表示與劉某之間並非網絡借貸，而是5人在網上從事推廣服務，此前將20萬勞務費打進了劉某的銀行卡。然而對5名男子的說法，劉某卻表示根本不知情。但是，劉某突然一句無心的話引起了民警的高度重視，“我就是賣了一張銀行卡給他們。”劉某如此說。
"銀行卡，對每個市民而言並不陌生
然而大多數市民可能無法想象
當不法分子拿到你的銀行卡會去幹些什麼？
又會對自己的生活帶來哪些影響？
▼
日前，大英縣警方便斬斷了一條專門為網絡賭博、詐騙、洗錢等犯罪活動提供幫助的銀行卡供應鏈。犯罪嫌疑人利用他人的身份信息辦理銀行卡及相關信息套件879套，並非法專門給他人從事不法活動。其中400餘套涉及全國各地電信詐騙案1000餘件，涉及金額高達1.65億。
賣了一張銀行卡
大英男子遭上門追債
2018年11月20日，大英縣象山派出所的報警電話突然響起，象山鎮某村村民劉某急促地向民警反映，幾名男子正在他家中對其進行威脅。接到報警後，派出所民警立即趕到現場，此時5名男子正在劉某家中，將劉某緊緊圍住。
面對民警的到來，5名男子振振有詞聲稱劉某欠了他們20萬元，自己前來討債。民警卻發現，劉某家庭條件並不好，20萬元對於他這樣的農村家庭來說不是小數，且現場5名前來討債的男子面容凶神惡煞。劉某又為何會欠下如此多的的外債，5名男子又為何放心將錢借給劉某？種種疑點，讓民警對5人的行為產生了懷疑，面對民警的質詢，5名男子稱與劉某是在網上產生了借貸關係。按照5名男子的說法，此案涉及到了網絡借貸，派出所民警立即將情況反饋給了網安大隊。
在網安大隊對幾人的詢問中，5名討債的男子則立即推翻了之前的說法，表示與劉某之間並非網絡借貸，而是5人在網上從事推廣服務，此前將20萬勞務費打進了劉某的銀行卡。然而對5名男子的說法，劉某卻表示根本不知情。但是，劉某突然一句無心的話引起了民警的高度重視，“我就是賣了一張銀行卡給他們。”劉某如此說。
專門收售銀行卡
一犯罪團伙浮出水面
網絡，銀行卡，如此敏感的詞彙，讓網安大隊民警對幾人的身份越來越懷疑。這些人為何會購買劉某的銀行卡？購買銀行卡用來幹啥？民警敏銳察覺到此案的背後隱藏著巨大的貓膩，並立即對5名討債男子展開了盤查。
就在民警在對討債領頭人張某進行檢查時，又有了驚人的發現。從張某的手機中，民警發現了大量他人身份證、銀行卡等照片。為何個人手機會保存如此多的他人身份信息？面對民警的質疑，張某卻支支吾吾說不清這些東西的來源和用途。在民警不斷審訊下，張某最終交代出，自己通過網絡收購這些銀行卡套件再轉手賣給別人的犯罪行為。同時，張某還交代，自己有一個上線，名叫楊某華，目前在成都。
據民警介紹，而張某等5人之所以找到劉某“討債”，則是因為此前劉某辦了銀行卡套件出售給嫌疑人，嫌疑人使用劉某銀行卡轉賬出現問題致使20萬元遺留在卡內，於是找到劉某想讓其去銀行將銀行卡解凍，而被誤認為是“討債”。
至此，案件從一起簡單的“討債”，變成了一件複雜的非法販賣銀行卡案件。在網安大隊對該團伙販賣信用卡行為深入追查和層層剖析下，一個龐大的倒賣信用卡團伙逐漸浮出水面。經民警初步調查，該團伙以嫌疑人楊某華為首，在網上以高薪招聘兼職辦理銀行卡套件為幌子，實則倒賣信用卡，為網絡賭博、詐騙、洗錢等犯罪活動提供支持。
"銀行卡，對每個市民而言並不陌生
然而大多數市民可能無法想象
當不法分子拿到你的銀行卡會去幹些什麼？
又會對自己的生活帶來哪些影響？
▼
日前，大英縣警方便斬斷了一條專門為網絡賭博、詐騙、洗錢等犯罪活動提供幫助的銀行卡供應鏈。犯罪嫌疑人利用他人的身份信息辦理銀行卡及相關信息套件879套，並非法專門給他人從事不法活動。其中400餘套涉及全國各地電信詐騙案1000餘件，涉及金額高達1.65億。
賣了一張銀行卡
大英男子遭上門追債
2018年11月20日，大英縣象山派出所的報警電話突然響起，象山鎮某村村民劉某急促地向民警反映，幾名男子正在他家中對其進行威脅。接到報警後，派出所民警立即趕到現場，此時5名男子正在劉某家中，將劉某緊緊圍住。
面對民警的到來，5名男子振振有詞聲稱劉某欠了他們20萬元，自己前來討債。民警卻發現，劉某家庭條件並不好，20萬元對於他這樣的農村家庭來說不是小數，且現場5名前來討債的男子面容凶神惡煞。劉某又為何會欠下如此多的的外債，5名男子又為何放心將錢借給劉某？種種疑點，讓民警對5人的行為產生了懷疑，面對民警的質詢，5名男子稱與劉某是在網上產生了借貸關係。按照5名男子的說法，此案涉及到了網絡借貸，派出所民警立即將情況反饋給了網安大隊。
在網安大隊對幾人的詢問中，5名討債的男子則立即推翻了之前的說法，表示與劉某之間並非網絡借貸，而是5人在網上從事推廣服務，此前將20萬勞務費打進了劉某的銀行卡。然而對5名男子的說法，劉某卻表示根本不知情。但是，劉某突然一句無心的話引起了民警的高度重視，“我就是賣了一張銀行卡給他們。”劉某如此說。
專門收售銀行卡
一犯罪團伙浮出水面
網絡，銀行卡，如此敏感的詞彙，讓網安大隊民警對幾人的身份越來越懷疑。這些人為何會購買劉某的銀行卡？購買銀行卡用來幹啥？民警敏銳察覺到此案的背後隱藏著巨大的貓膩，並立即對5名討債男子展開了盤查。
就在民警在對討債領頭人張某進行檢查時，又有了驚人的發現。從張某的手機中，民警發現了大量他人身份證、銀行卡等照片。為何個人手機會保存如此多的他人身份信息？面對民警的質疑，張某卻支支吾吾說不清這些東西的來源和用途。在民警不斷審訊下，張某最終交代出，自己通過網絡收購這些銀行卡套件再轉手賣給別人的犯罪行為。同時，張某還交代，自己有一個上線，名叫楊某華，目前在成都。
據民警介紹，而張某等5人之所以找到劉某“討債”，則是因為此前劉某辦了銀行卡套件出售給嫌疑人，嫌疑人使用劉某銀行卡轉賬出現問題致使20萬元遺留在卡內，於是找到劉某想讓其去銀行將銀行卡解凍，而被誤認為是“討債”。
至此，案件從一起簡單的“討債”，變成了一件複雜的非法販賣銀行卡案件。在網安大隊對該團伙販賣信用卡行為深入追查和層層剖析下，一個龐大的倒賣信用卡團伙逐漸浮出水面。經民警初步調查，該團伙以嫌疑人楊某華為首，在網上以高薪招聘兼職辦理銀行卡套件為幌子，實則倒賣信用卡，為網絡賭博、詐騙、洗錢等犯罪活動提供支持。
歷時5月輾轉多地
11名團伙骨幹被抓獲
利用他人銀行卡轉賬逃避公安機關追查，一直是現代網絡犯罪常用的伎倆，而楊某華等人非法售賣信用卡的行為，無疑是給網絡犯罪提供了極大的便利，其背後還可能牽扯到其他違法犯罪案件。鑑於案情重大，大英縣公安局多次組織專題研究，成立了網安、刑偵、治安等多警種參與的聯合專案組。專案組運用現代化偵查手段，逐步掌握了犯罪團伙組織結構、人員分佈、上下層級、交易方式、暫住地等關鍵信息。
在全面掌握該犯罪團伙的大量犯罪事實後，結合前期研判情況，專案組確定了犯罪嫌疑人的可能藏身地點，隨即開展抓捕工作。
2018年12月至2019年5月，歷時五個半月，專案組成員輾轉重慶、山東、福建、遼寧、成都等地，將犯罪嫌疑人楊某華等11名團伙骨幹成員抓獲歸案。
由於犯罪嫌疑人大多有犯罪前科，反偵查意識強，熟悉公安機關的審訊技巧和方法。楊某華到案後，避重就輕拒不承認其販賣銀行卡的犯罪事實。專案組隨即調整工作策略，強化證據支撐，在強大的心理攻勢和鐵一般的事實面前，犯罪嫌疑人楊某華如實交待了自己的犯罪事實。同時，交待了專案組未掌握的3個上線團夥。
"銀行卡，對每個市民而言並不陌生
然而大多數市民可能無法想象
當不法分子拿到你的銀行卡會去幹些什麼？
又會對自己的生活帶來哪些影響？
▼
日前，大英縣警方便斬斷了一條專門為網絡賭博、詐騙、洗錢等犯罪活動提供幫助的銀行卡供應鏈。犯罪嫌疑人利用他人的身份信息辦理銀行卡及相關信息套件879套，並非法專門給他人從事不法活動。其中400餘套涉及全國各地電信詐騙案1000餘件，涉及金額高達1.65億。
賣了一張銀行卡
大英男子遭上門追債
2018年11月20日，大英縣象山派出所的報警電話突然響起，象山鎮某村村民劉某急促地向民警反映，幾名男子正在他家中對其進行威脅。接到報警後，派出所民警立即趕到現場，此時5名男子正在劉某家中，將劉某緊緊圍住。
面對民警的到來，5名男子振振有詞聲稱劉某欠了他們20萬元，自己前來討債。民警卻發現，劉某家庭條件並不好，20萬元對於他這樣的農村家庭來說不是小數，且現場5名前來討債的男子面容凶神惡煞。劉某又為何會欠下如此多的的外債，5名男子又為何放心將錢借給劉某？種種疑點，讓民警對5人的行為產生了懷疑，面對民警的質詢，5名男子稱與劉某是在網上產生了借貸關係。按照5名男子的說法，此案涉及到了網絡借貸，派出所民警立即將情況反饋給了網安大隊。
在網安大隊對幾人的詢問中，5名討債的男子則立即推翻了之前的說法，表示與劉某之間並非網絡借貸，而是5人在網上從事推廣服務，此前將20萬勞務費打進了劉某的銀行卡。然而對5名男子的說法，劉某卻表示根本不知情。但是，劉某突然一句無心的話引起了民警的高度重視，“我就是賣了一張銀行卡給他們。”劉某如此說。
專門收售銀行卡
一犯罪團伙浮出水面
網絡，銀行卡，如此敏感的詞彙，讓網安大隊民警對幾人的身份越來越懷疑。這些人為何會購買劉某的銀行卡？購買銀行卡用來幹啥？民警敏銳察覺到此案的背後隱藏著巨大的貓膩，並立即對5名討債男子展開了盤查。
就在民警在對討債領頭人張某進行檢查時，又有了驚人的發現。從張某的手機中，民警發現了大量他人身份證、銀行卡等照片。為何個人手機會保存如此多的他人身份信息？面對民警的質疑，張某卻支支吾吾說不清這些東西的來源和用途。在民警不斷審訊下，張某最終交代出，自己通過網絡收購這些銀行卡套件再轉手賣給別人的犯罪行為。同時，張某還交代，自己有一個上線，名叫楊某華，目前在成都。
據民警介紹，而張某等5人之所以找到劉某“討債”，則是因為此前劉某辦了銀行卡套件出售給嫌疑人，嫌疑人使用劉某銀行卡轉賬出現問題致使20萬元遺留在卡內，於是找到劉某想讓其去銀行將銀行卡解凍，而被誤認為是“討債”。
至此，案件從一起簡單的“討債”，變成了一件複雜的非法販賣銀行卡案件。在網安大隊對該團伙販賣信用卡行為深入追查和層層剖析下，一個龐大的倒賣信用卡團伙逐漸浮出水面。經民警初步調查，該團伙以嫌疑人楊某華為首，在網上以高薪招聘兼職辦理銀行卡套件為幌子，實則倒賣信用卡，為網絡賭博、詐騙、洗錢等犯罪活動提供支持。
歷時5月輾轉多地
11名團伙骨幹被抓獲
利用他人銀行卡轉賬逃避公安機關追查，一直是現代網絡犯罪常用的伎倆，而楊某華等人非法售賣信用卡的行為，無疑是給網絡犯罪提供了極大的便利，其背後還可能牽扯到其他違法犯罪案件。鑑於案情重大，大英縣公安局多次組織專題研究，成立了網安、刑偵、治安等多警種參與的聯合專案組。專案組運用現代化偵查手段，逐步掌握了犯罪團伙組織結構、人員分佈、上下層級、交易方式、暫住地等關鍵信息。
在全面掌握該犯罪團伙的大量犯罪事實後，結合前期研判情況，專案組確定了犯罪嫌疑人的可能藏身地點，隨即開展抓捕工作。
2018年12月至2019年5月，歷時五個半月，專案組成員輾轉重慶、山東、福建、遼寧、成都等地，將犯罪嫌疑人楊某華等11名團伙骨幹成員抓獲歸案。
由於犯罪嫌疑人大多有犯罪前科，反偵查意識強，熟悉公安機關的審訊技巧和方法。楊某華到案後，避重就輕拒不承認其販賣銀行卡的犯罪事實。專案組隨即調整工作策略，強化證據支撐，在強大的心理攻勢和鐵一般的事實面前，犯罪嫌疑人楊某華如實交待了自己的犯罪事實。同時，交待了專案組未掌握的3個上線團夥。
涉及詐騙上千件
涉案金額高達1.65億
經審訊，2018年7月以來，犯罪嫌疑人楊某華通過互聯網發佈招聘兼職廣告，招聘犯罪嫌疑人張某某、何某等5人為下線。5人分工協作，由嫌疑人何某等人在成都華商理工職業學校、成都中醫藥大學龍泉校區附院鍼灸學校和成都市新都區現代製造職業技術學校等7所學校內，誘騙學生辦理銀行卡套件，然後高價販賣給他人用於詐騙、賭博、洗錢等犯罪活動，並從中獲利。
據大英警方統計，目前該案已抓獲犯罪嫌疑人12人（其中臺灣籍1人），查實辦理的銀行卡879套，現場扣押124套，查扣電腦3臺，手機11部，串並全國詐騙案件474件（涉及26省75市），涉案金額1.65億餘元，凍結資金163.7萬元。“879套銀行卡，就意味著有879名公民的身份信息和銀行卡信息可能遭到犯罪分子用於網絡賭博、電信詐騙等犯罪活動。”大英縣公安局相關負責人介紹，事實上也正是如此，在查實的879套銀行卡中，有400餘套涉及全國各地電信詐騙案1000餘件，涉案金額1.65億。
“此案的偵破從源頭上斬斷了一條為網絡賭博、詐騙、洗錢等犯罪活動提供幫助的銀行卡供應鏈，壓縮了電信詐騙犯罪空間。”相關負責人表示，同時該負責人也提醒廣大市民，個人的身份信息和銀行卡千萬要妥善保管，切勿輕易交付和售賣給他人，以免被不法分子利用，為自己帶來不必要的麻煩。
本臺記者 黃鉑晶
編輯 張霽雯
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