洞穿比特幣的兩個神話,中國出手很及時

數字貨幣 比特幣 白銀 黃金 財經國家週刊 財經國家週刊 2017-09-16

財經決策第一號ENNweekly«長按可複製)

來源: 政經縱橫談(ID:dazhengjing) 作者:雷思海

洞穿比特幣的兩個神話,中國出手很及時

近幾日,有關中國出手限制、甚至取消比特幣等虛擬貨幣交易的信息紛傳,一些虛擬貨幣跌幅巨大。

如果消息屬實,可謂出手及時。在限制打擊比特幣等虛擬貨幣的方面,中國確實要有敢為天下先的勇氣。

因為這種爆炒,本質上而言,仍然是一種龐氏騙局!

不過,它有了高科技與複雜金融知識的遮掩,讓很多人無法看清。

博傻的最終結果,必然是兩個

中國進入現代資本社會的時間還很短,股市也只有區區20多年。民眾經歷的各種金融騙局,非常有限,因此識別能力也非常有限,容易被席捲進入各種騙局之中。

數據也很容易證實這一點。目前全球的比特幣交易量,80%是在中國。

可見,中國有不少人蔘與了這種搏傻。

這種博傻的最終結果,必然是兩個:

一是中國財富外流,因為,中國人承接了大部分的高位籌碼。

二是很多參與者註定被洗劫。

此時,若不限制,未來隨著比特幣等其他代虛擬貨幣的膨脹,更多的人將會蒙受重大損失。

比特幣的神話

現在來說說原理,為什麼比特幣這類看似高大上而又讓人搞不清內容的東西,不是新鮮事?

為什麼它永遠不可能成為貨幣?

因為,它所宣傳的獨一無二的東西,其實都是幻像!

有關比特幣的神話,有兩點。

一是,炒家宣稱它是一種真正去中心化的貨幣。

二是,炒家宣稱它是一種通縮的貨幣,一種擁有後越來越值錢的貨幣。

這兩點,是它後來瘋漲的背後邏輯。

不得不說,這兩個宣傳很巧妙,也非常有針對性。因為現代信用貨幣,恰恰就是一種中心化的貨幣,一種會逐漸通脹的貨幣。不過,歷史告訴我們,在國家消亡之前,現代貨幣這兩點看起來的缺陷,確是所有最壞的選擇中最好的選擇。

首先來看,比特幣的去中心化。

在比特幣的程序設計裡,目前確實是“去中心化”的。所謂去中心化,就是任何一個參與的人,按照某種特定的規則去做,都可以產生自己想要的結果,沒有一個權力中心來控制虛擬貨幣產生(其實程序設計者就是中心,他規定了比特幣的最終產生量,我們暫且假設它是去中心的)。

但是,最大的漏洞是,這個所謂的“去中心化”的技術一旦產生,就可以大量複製的。

從比特幣生產程序來說,它確實可以限制自己這個程序只產生多少虛擬的比特幣。但是,這只是運行在全球網絡上的一個程序而已。

比特幣的源代碼是開源的,任何人都可以查看和改進。只要對比特幣的源代碼進行簡單的修改就可以創造出一種山寨幣,在比特幣之後,其他萊特幣、普特幣紛紛出現,就足以說明,類似於比特幣這種所謂的去中心化程序的大量複製,是非常容易的事情。

而且未來在比特幣程序上,修改出來的虛擬貨幣,很大概率要比比特幣更好。而截至到目前,誕生的類似於比特幣的虛擬貨幣,已經不下幾百種。可以說,類似與比特幣的未來開發,是無限的,找幾個“程序猿”,幾天就可以上手!

這樣的情形,意味著什麼?

打個比方,就不難明白。

我們知道,一個國家,只有中央政府才能發行基礎貨幣,所以它發的錢能買東西。

如果一個國家可以出現無數箇中央政府,每個都可以發行基礎貨幣的話,情況會怎麼樣?

答案自然是,這個國家的任何一種貨幣都會連廢紙都不如。

比特幣的程序,是可以去中心化,但是如果出現無數個類似於比特幣的去中心化貨幣,那麼比特幣的去中心化,所要防止的貨幣濫發的情形,也根本就是一個幻象。

外衣就會撕開

再談它的第二點,通縮貨幣與越來越值錢的貨幣。

其實,當我們穿破了所謂的去中心化神話之後,比特幣是通縮貨幣的說法,就不成立了。因為其他基於比特幣程序設立的虛擬產品,與比特幣的唯一區別,就是名字不同而已,所以,比特幣等代幣實際上可以無限量供應,這就抽掉了通縮貨幣,應該是有限供應的根基。所謂的通縮貨幣就不成立了。

一旦擊鼓傳花的遊戲結束,外衣就會撕開。

就如同荷蘭的鬱金香泡沫一樣。

但是,所謂通縮的貨幣與越來越值錢的貨幣這個事。

其實,在有主權國家存在的當今世界,是再也不可能出現的。

比特幣與任何其他數字貨幣,都無可能扭轉這個大勢。

歷史上是有真正通縮的貨幣的,也就是越來越值錢的貨幣,那就是貴金屬,比如黃金、白銀,這可不是比特幣那種的,這是自然生成的。只要世界上有相同成分的東西,那就永遠是黃金或白銀,不能叫它別的。任何人都不可能,無限複製出一種與黃金或白銀成分相同的東西,卻不叫它黃金或白銀。

所以這是真正的限量供應。與比特幣這種表面看起來限量,實際上卻可以提供無限制的同樣程序的東西是不一樣的。後者是偽限量。

但是,黃金與白銀卻在上個世紀被淘汰出了人類的貨幣選擇。

為什麼?

恰恰就在於它的有限性與通縮鐵律。

比特幣的通縮是假的

在貴金屬等通縮性質貨幣的主導下,人類創造財富的能力將被制約,因為貴金屬的產量總是趕不上人類創造財富的速度的,人類逐利的天性,就會導致人們囤積金銀,而不是去創造生產,因為囤積的金銀比辛苦生產更划算,這會導致經濟發展出現大問題。

這一點,在工業時代之前,還不怎麼明顯,但是進入工業時代之後,弊端就顯示出來了。因為在貴金屬本位制時代,貨幣產生速度遠遠滿足不了需求。

我們知道,人們為了獲得更多的發展機會,比如投資搞建設,搞發明創造,都需要大量的先期貨幣投入,但是政府印貨幣卻需要貴金屬作為擔保,也就是說你得先找到金銀,才能根據金銀印刷貨幣。

這個時候,創造財富的衝動會表現為尋找貴金屬的壓力,而貴金屬天然有限。

所以,在任何貴金屬貨幣時代,貨幣都是絕對稀缺的,本質都是通縮的。

即使是世界上最強大的國家,也不願意進行過多的貨幣輸出。第一次世界大戰之前的霸主英國,其一直以來所採取的對外經濟戰略之一,就是追求最大限度的貿易盈餘,為了扭轉與中國的貿易逆差,乃至發動鴉片戰爭,為的是中國的白銀能夠給英國帶來貨幣發行,從而推動更多生產擴張與財富增加。

1970年代之前擁有金匯兌本位制美元霸權的美國,也曾經出臺各種措施,限制本國貨幣的流出。

也是因此,貴金屬貨幣時代的戰勝國,都會要求戰敗國賠錢,主要是陪貴金屬。第二次世界大戰之前,各種戰爭最終勝負之後,都以戰敗國的賠款而告終,因為賠款的輸入,意味著戰勝國擁有的貴金屬增加,從而使得戰勝國能夠發行更多的貨幣,創造更多的資本,這會帶來經濟的繁榮。

比特幣不可能成為國家時代的貨幣

紙幣時代,是信用貨幣時代到來的標誌,也是人類進入財富工業化大生產之後的自然選擇,是人類社會財富生產能力爆炸性增長的要求。

而紙幣的信用,最終是以主權國家的財富創造能力為擔保的。

這個時候,發行貨幣所依賴的不再是一個國家貴金屬的多少,而是一個國家財富生產能力的大小。

發達國家在金本位徹底廢掉之後,貨幣創造已經不再重視總量的約束,而是根據物價上漲的情況來調節。各國的央行,貨幣政策的鬆緊,主要看通貨膨脹指標,而適度的通貨膨脹則是經濟增長良好的一個關鍵指標。

通縮則會導致經濟進入下降螺旋,最終帶來整個社會福利的損失。也是因為這個共識,在當今這個世界上,沒有任何國家,會去尋求通縮與越來越值錢的貨幣,因為那意味著著整個經濟將會螺旋下降,最後陷入蕭條的境地。所以,比特幣宣揚所謂越來越值錢的貨幣,根本就是利用大眾對金融貨幣知識的陌生。

只要人類社會還需要創造物質財富,那麼,通縮的貨幣、越來越值錢的貨幣,都不會被任何國家採納。

所以有人說,中國打壓比特幣是為了保護人民幣的信用。那是太高看比特幣了,比特幣既不是黃金的真正稀缺,也不是所宣稱的真正去中心。當前的火爆,不過是一時的資金引導,再加上無數不明真相的群眾,所造成的泡沫現象而已。

中國出手及時

看清了比特幣的兩個神話,就不難知道,比特幣不過是一種有點特點的虛擬商品而已。本質上而言與任何一種網路遊戲的代幣,沒有多大區別。

當然,比特幣所基於的開源與加密傳輸的程序(也就是所謂的區塊鏈技術),是有可能為人們所需要的,畢竟有人需要錢更祕密的轉移,更少人知曉的轉移!當然,其他幾百種虛擬貨幣都有這個功能,也不是比特幣所獨有。

比特幣也可能成為某些人士的收藏,這就如同某人在2008年收藏了幾款當時的技術做出來的FLASH動畫一樣,如果你是非常偏愛這個動畫,你願意出高價收買它,你也並不在乎它未來能否給你帶來收益。

但是,如果把比特幣等虛擬商品,宣傳得玄而又玄,甚至要成為未來的貨幣,代替所有的貨幣,並炒作它,那麼,這就需要警惕了。

比特幣自身是不可能產生任何收益的,它如果給某人帶來收益,那必然是從另外一個人腰包裡掏錢。所以,爆炒比特幣,最終的結果,必然是財富的洗劫與轉移。少數人會笑,但更多的人必然會蒙受損失!

作為個人來說,不過願賭服輸。

但作為國家來說,有責任制止任何一種類龐氏騙局的財富分配方式,在其國內大行其道。

洞穿比特幣的兩個神話,中國出手很及時

總監製:羅海巖、吳亮

監製:程瑛

向原創作者致敬

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