明朝萬曆年間，山西大同府流傳著這麼一個傳說。一個樵夫上山砍柴，為了避雨無意間發現一個山洞，便進去躲雨。進去之後，他發現洞裡藏著許多金銀財寶，堆積如山。他扔掉山上砍來的柴，把衣服脫下來包了整整一大包財寶回家去了。從那天以後，他一夜暴富，成了當地有名的財主。他把山洞的事情悄悄地告訴了他的老婆，並讓她保密。然而，奇怪的事情發生了，一個月之後樵夫突然變得痴痴呆呆的，他老婆尋遍周圍最好的大夫都看不好他的病，他整天就坐在那裡嘴裡不停的念著三個字“失心洞，失心洞。”
老婆想起他跟自己講過的那件事情，便找到村裡的村長。於是，村長召集了村裡的壯丁，到山上去看個究竟。不久，他們便發現那個山洞，和那個樵夫一樣，凡是，進山洞的人都背了一大包金銀珠寶回來，山洞的事越傳越廣，村裡的人都來這個山洞取寶，整個村子一下子，都富了起來。同樣是一個月之後，凡是，進洞取寶的人都變得和樵夫一樣的痴痴呆呆，幾乎整個村子的人都這樣。而剩下少數幾個沒進洞的人，再也不敢進那個山洞了。
一天，有一個道士來到這個村子，說能夠治他們村的痴呆病，但是，有個條件就是生病的人，必須花掉他們從洞中取得的所有錢財。於是，村裡開始紛紛變賣財物，裝了整整幾大車，交給了那個道士，道士從別處僱了幾個壯漢，把幾大車的財寶運走了。道士在臨走前，把一封信交給村裡的人，說只要按照上面的方法去做就能治好村裡的病。村裡的人打開信，信上面寫著“財因貪心來，禍由迷心起，欲治失心症，且尋無心人。”
無心之人，不就是傻子嗎，村裡的人議論紛紛，難道還嫌村裡的傻子還不夠多嗎?一個聰明的村民，對那些人說，現在村裡這麼多傻子原本都不傻，現在要找的是原本就傻的人。這時大家想到了村裡的旺才，他是個孤兒，從小不知道誰給扔在山神廟裡，被好心人撿回村裡，就這麼有一頓沒一頓的把他養活大了，給他飯他就吃，平日裡他也不鬧事，只知道自顧自的玩泥巴。
村民們商量著興許讓旺才到山洞裡去一趟，村子裡的病就能治好了。於是大家找來了旺才，把他帶到山上的山洞前，讓他進去看看，過了沒多久旺才手裡拿著一個泥人，樂呵呵的走了出來。大家急著想回村看看有什麼變化，便帶著旺才，往村子裡趕，回村一看還是老樣子，那些人還是一臉的痴呆，根本沒見好，紛紛罵那個道士騙人。就在這時奇蹟發生了，只見旺才拿著泥人走進了一戶人家，把泥人朝著病人面前一晃，那人立刻如見鬼神般全身發抖，驚叫連連，渾身上下直冒冷汗，村民正想上去阻攔，但見那人冷汗過後，神智恢復了正常。於是，村民紛紛讓旺才帶著泥人去自己家，不多會兒，旺才走遍了村裡的每戶人家，走出最後一家門口的時候，泥人“啪”的一聲化為乾土碎了一地。
全村大多數人家的病都好了，只有幾戶人家家裡人還是痴痴呆呆的，見狀急忙過來拉著旺才，要他再上山到洞裡去拿一個泥人來給他們家人治病。只見，旺才一收平日裡痴呆的樣子，嘴裡吐出一句話：“心不淨，則病不止。”原來，那幾戶人家沒有把洞中取得的財物全部交給道士，而是偷偷又留了一些藏在家中，所以泥人在他們面前便不起作用，如今，追悔莫及，但為時已晚。
村裡眾人見旺才也不傻了，紛紛好奇地圍了上來，想看個究竟，旺才緩緩道出了此中玄機。其實，山洞為此處山神所有名為“試心洞”，因見此村十分清貧，動了側影之心，開啟洞門以試民心，若民風淳樸便可為福一方。原來，在金銀財寶旁邊山神立著一塊石碑，上面寫著“一人一件，多則生變”，但是進洞的人眼裡只有這滿洞的財寶，卻完全看不到這石碑上的字，故而有此一災。而後，山神見禍由自己一時善心而起，於心不忍便化為道士前來解救眾人，因為只有無心之人才不會有貪念，才能不選財寶選泥人，而只有這泥人能解村民的失心症。就在泥人破碎時旺才也隨之甦醒，他原是山中一個無名小仙，因打破神龕而被貶為凡人在此受罰，今日罰期已滿，也該隨山神回山，守護這‘試心洞’。他還告知眾人山洞洞門已封，莫要再尋，說著向眾村民深深一鞠躬以感謝多年養育之恩，說完便出了村上山去了，此後再也沒人看見過他。而後，有幾戶人家多次上山找那個山洞，卻再也沒人找到過。