為什麼投資區塊鏈


--比特咕嚕

2015-10-12

從區塊鏈行業迴歸平靜後,已經好久沒寫文章了。剛剛結束了3個星期的揹包客旅行,感覺有必要把期間的思考做一些記錄。比特幣

細細數來,接觸比特幣已近5年,一路走來見證了行業的成長、繁榮、瘋狂到恢復平靜的全過程。作為區塊鏈花園中的第一枝花,比特幣著實令世人驚豔,人類歷史上第一次,一個新興領域的發展過程以公開交易價格的形式被直觀地記錄下來。第一次接觸比特幣是在2010年10月,那時比特幣價格大概是幾美分,之後經歷了3次瘋狂上漲,高點分別是30美元、266美元和1243美元,期間創造了眾多不可思議的財富神話。它今天的價格是245美元。

為什麼投資區塊鏈

從來沒有無緣無故的愛,也沒有無緣無故的恨。多年的價格上漲顯示了世人對比特幣的情有獨鍾,那麼這份愛該如何解釋?我自己的一個例子也許能說明一些問題。那時我還在美國,給國內的好朋友介紹完比特幣之後,要送給他一個比特幣,當我向他的地址發送比特幣後,幾秒鐘後他在QQ裡說收到了。當時的感覺真的非常好。那麼愛在哪裡?

區塊鏈

比特幣背後的區塊鏈技術,第一次在地球上實現了價值在全球範圍內的、快速的、無摩擦的流轉。這就是愛的理由。“全球範圍”,“快速”,“無摩擦”,這三者任意一項,比特幣都不是最早的踐行者,但是它們結合在一起卻產生了神奇的化學反應。如果說互聯網是信息的高速公路,那麼區塊鏈就是金錢的高速公路,在這裡,人們可以像發電子郵件一樣把錢發到世界的各個角落。

那麼,什麼是區塊鏈?區塊鏈是全球統一的、公開的數據庫,它有一個特點,數據一旦入庫就無法刪除和篡改,所以它很適合用來記賬。區塊鏈可以看作是一本賬簿,每一個區塊是賬簿的一頁紙,隨著時間的推移,賬簿一頁一頁地往下翻,記錄在已翻篇的帳頁上的內容就被永遠載入了歷史,既無法刪除,也無法修改。區塊鏈的模樣如圖所示。


為什麼投資區塊鏈


可編程的錢之前提到,區塊鏈是金錢的高速公路,在上面的財富除了可以快速、自由地流轉外,還有另一個特點:這些資產是“可編程的”。也就是說,區塊鏈第一次實現了“可編程的錢”這件事。這件事非同小可,它有可能極大地改變這個世界的運作方式。

在討論它的威力之前,先看看到底什麼是可編程的錢。對於普通的錢,它一旦離開主人之手,就不再受約束和控制,因為它又有了新的主人;而對於可編程的錢,卻不是這樣的。例如,父母給孩子零花錢時總是擔心孩子亂花亂用,現在有了區塊鏈和可編程的錢,父母就可以在錢上附加規則,例如每天花費的上限是多少,等等。由此看來,可編程的錢最大的不同在於可以附加條件和規則。

比特幣作為第一種區塊鏈上的資產,天然是可編程的,只不過比特幣系統在開發之初並沒有過多地考慮編程的便捷性,使得對比特幣的編程較為繁瑣,因此比特幣的使用目前更多地集中於轉賬應用。隨著區塊鏈技術的不斷成熟,在2015年7月30日上線了一款全新的區塊鏈產品--以太坊(Ethereum),以太坊致力於實現編程的便捷性,編程對象就是區塊鏈上的資產(代幣) 。如果把比特幣比作是計算器的話(因為它功能單一,用於轉賬),那麼以太坊就是iphone,它提供了無數的可能性,在它上面的應用像App Store一樣五花八門,品類眾多,遊戲類、金融應用類、基礎服務類,等等。用戶如果需要使用某種功能,直接去App Store查尋即可,而無需自己從頭編寫App。

應用

正如蘋果公司的App Store給眾多公司和個人提供了極佳的商業機會,筆者個人十分確信,類似以太坊這樣的平臺上一定會出現類似“憤怒的小鳥”這樣的成功範例,對於IT導向的創業公司和個人,這是一片藍海。下面舉幾個例子,一睹藍海中正在孕育的項目。

1,Augur(www.augur.net),去中心化預測經濟,應用建設中。

Augur在英文中的意思是“預言家”,用戶可以在這個應用上對各種事件打賭並下注,例如希拉里會不會贏得2016年美國的大選;2015年中國的GDP增長會不會超過7%;上證指數2020年之前會不會超10000點,等等。對於參與者而言,如果預測正確,則將獲得經濟上的回報;而對於社會整體而言,Augur便成了一個群體智慧的收集器,在它上面的下注信息反映了人們對於未來某事件發生可能性的最佳評估,當你打開搜索引擎,輸入“xxx會不會贏得2020年美國的大選”的時候,可能搜到這樣的結果:“Augur:該事件發生的可能性為46.6%”。

2,Maker(www.makerdao.com) 金融類去中心化自治組織,應用建設中。

Maker是一個去中心化自治組織(Decentralized Autonomous Organization, DAO),它維護一系列用於金融服務的合約軟件(即智能合約),其中的一個軟件是貸券信貸系統(The Dai Credit System),它的白皮書已經被翻譯成中文:http://ethfans.org/posts/DAI-bond-whitepaper。貸券信貸系統是一個通過抵押進行借貸的應用,因為當用戶在區塊鏈上有眾多資產時,一個顯然的需求就是,在不出售資產的情況下通過抵押借款獲得資金,類似於房屋抵押貸款。

3,WeiFund (http://weifund.io),去中心化眾籌平臺,應用建設中。

這個眾籌平臺的好處是資金不需要第三方託管,而是由程序託管,因此能夠確保資金100%安全。如果在限定時間內眾籌項目的資助超過預定目標,則程序將資金髮送給創業者;如果目標未達到,則資金退回給眾籌參與者。

4,Boardroom (www.boardroom.to), DAO管理平臺,應用建設中。

去中心化自治組織(DAO)與傳統公司一樣,也可以有股份的概念,通常就是DAO的代幣,這些代幣又可以有投票權。與上一個例子中的WeiFund結合,可以發生有趣的事:如果眾籌募資的目標達到,則WeiFund可以將資金髮送給Boardroom,並將該眾籌項目的參與者組成DAO,如此一來,這些參與者便可以通過投票來控制資金的具體使用,而不是簡單地將資金一次性發放給創業者,這樣便大大避免了來自創業者的道德風險。

5,Ujo Music(www.ujomusic.com),音樂版權管理平臺,測試版。

Ujo Music作為音樂版權管理平臺,可以直接讓歌曲的創作者與消費者之間建立直接的聯繫,從而省去了中間商的費用提成(例如iTunes收取的30%費用提成)。更進一步,歌手甚至可以將自己在WeiFund進行IPO上市,如此一來,持有歌手股份(代幣)的投資者就會分得歌曲今後的銷售收入,他們是音樂人天然的鐵桿粉絲團。幫助歌手推廣音樂也不僅僅出於經濟動機,同時也是出於情感上的支持,試想在Adele默默無聞的時候就持有她的代幣,該是一件多麼令人榮耀的事!同時代幣也是歌手與粉絲團之間互動的媒介,例如歌手可以讓持有代幣的粉絲優先購買演唱會的門票,如此,粉絲經濟便紅火起來了。

這個網站羅列了目前以太坊上正在開發的項目,截止撰文時一共是109個項目。 (http://dapps.ethercasts.com/)

除了在以太坊平臺上的創新項目外,另外還有像“小蟻”這樣的獨立區塊鏈項目(www.antshares.com/),該項目致力於對接現實的資產,使這些資產可以在區塊鏈上流通,例如公司股份等。

結束語

《投資革命》一書的作者肖風認為,人類社會正在經歷第四次大遷徙:第一次是人類走出非洲,走向世界;第二次是從歐洲向新大陸遷徙;第三次是從農村到城市;而現在正在進行的第四次大遷徙,是從線下到線上,我們的生活正越來越多地搬去互聯網。每一次的遷徙都伴隨著生產力的變革和增量財富的創造,區塊鏈正是這次遷徙的排頭兵,這個領域聚集了一大批聰明的創業者,顛覆式的創新正在被喚醒,屆時世人將再一次驚豔。

這就是投資區塊鏈的原因。 文/比特咕嚕 此文無版權訴求,歡迎轉載。

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