福建法治報-海峽法治在線12月11日訊“花明天的錢，辦今天的事兒。”如今，信用卡消費已經成了人們生活的一部分。因此，買一臺“金融一體機”，就能辦理高額度信用卡，或者提高信用卡額度，這對於不少想套現的人來說無疑是不錯的選擇，而這也成了騙子行騙的突破口。2016年2月至7月間，袁某等人利用所謂的“金融一體機”，詐騙千餘人獲利700多萬元。日前，經泉州市豐澤區人民檢察院提起公訴，豐澤區人民法院對該詐騙案中的86名被告人開庭審理。
一條虛假信息帶來靈感
研發“金融一體機”銷售
2014年5月，袁某在廈門市註冊成立福建某商務信息諮詢有限公司，經營範圍系提供商務信息諮詢服務及網絡信息技術服務。公司下設銷售部、財務部、人事部、發貨部等部門，銷售部又分一、二、三、五等多個部門。該公司由袁某擔任公司總經理，主要負責公司的經營決策、員工僱傭及財務管理。黃某、鄭某、曹某、宋某等人主管各個銷售部門，先後聘請吳某、王某、紀某、付某30多人作為業務員。
一天，袁某收到一條虛假信息，信息稱只要購買了“金融一體機”就能辦理貸款，頭腦靈活的他瞬間發現“商機”。2015年8月，袁某在網上花了幾萬元，委託他人開發了所謂的“辦卡、提額軟件”，該軟件的功能僅鏈接各大銀行信用卡官網，並不具備辦理信用卡及提高信用額度等功能。2016年2月，袁某將該軟件安裝至雜牌平板電腦內，並命名為“海川金融一體機”，每部定價5000元或5500元。
隨後，袁某召集公司黃某、鄭某、曹某等銷售主管人員，商議銷售策略。他們決定發佈虛假信息，稱客戶購買“海川金融一體機”均可辦理信用卡、提高信用卡額度，且公司贈送一張額度10萬元至50萬元人民幣不等的高額度信用卡，以此誘騙客戶購買所謂的“海川金融一體機”。
研發完“金融一體機”後，福建某商務信息諮詢有限公司又配齊了電腦、手機卡等作案工具，並通過部門主管、小組長開會對業務員進行培訓、業務員之間以老帶新等方式，學習詐騙技巧，公司各部門之間分工合作、互相配合在網絡上實施詐騙活動。
為防止“客戶”到公司要求退賠，袁某又讓手下馬某與周某，分別註冊成立廈門某信息諮詢有限公司、廈門某網絡科技有限公司兩家空殼公司，要求業務員以上述兩家公司的名義推銷“金融一體機”，不得使用福建某商務信息諮詢有限公司的名稱，不得將公司辦公地點告訴“客戶”。
該公司的具體詐騙模式為，先由業務員通過微信、QQ聊天加入各種群聊，在群內發佈購買“海川金融一體機”可贈送高額度信用卡、消費卡的虛假信息，引誘被害人關注。當“客戶”信以為真欲購買後，即將錢款通過支付寶、微信轉給業務員，或匯至業務員指定的銀行賬戶、支付寶內。部分業務員還以需要繳納定金、激活費等為由騙取“客戶”錢款。
“客戶”支付錢款後，發貨部即向其寄送“金融一體機”。“客戶”收到“金融一體機”後，發現“金融一體機”不具備辦卡、提額功能，且未贈送高額度信用卡，高額度消費卡亦不能消費、套現，即聯繫業務員要求退款退貨，業務員則採取拒接電話、不回信息、刪除微信、QQ好友等手段，不再與之聯繫。部門主管對其部門的銷售業績按比例提成，小組長對其小組的銷售業績按比例提成，業務員對其個人的銷售業績按比例提成。
騙千餘人獲利700多萬元
86名被告人構成詐騙罪獲刑
2016年6月23日，“金融一體機”買家吳某萍發現被騙後報警。2016年11月至2017年4月，袁某等87人先後被警方抓獲。
11月29日，經過持續3天的開庭審理，泉州市豐澤區法院公開宣判該起詐騙案。法院經審理查明，自2016年2月至2016年7月間，全國各地共有1000多人因購買“金融一體機”被騙，詐騙金額達700多萬元。審理中，袁某供述，“金融一體機”的成本價為800元，扣除員工和主管的抽成，賣出一臺他可以賺2000多元，詐騙來的錢用於投資其他項目都虧了，只剩下100多萬元。
豐澤法院審理認為，袁某等人以非法佔有為目的，合夥採用虛構事實的方法，利用電信網絡技術手段騙取他人財物，構成詐騙罪，依法判處被告人袁某有期徒刑12年6個月，並處罰金人民幣20萬元，其餘85名被告人(1人因病重無法出庭受審裁定中止審理)分別判處緩刑2年3個月至有期徒刑11年不等刑期，並處相應罰金。此外，該案還有28名涉案人員另案處理。
（本報記者 林揚陽 通訊員 王東飄）