90後技術宅構建龐大"金融集團"

姬德志，一個從未在新聞中出現過的90後，卻從2018年起逐步建立起看似龐大的國資"金融集團"——中鼎國資財團集團有限公司(以下簡稱"中鼎國資")，從其官網介紹來看，整個集團包含了證券、私募、保險、第三方支付、區塊鏈多個重磅板塊。

如果在網站上搜索"中鼎國資"，廣告與"水軍貼"佔據了上風：各路詢問該公司是否正規、是否靠譜的帖子多如牛毛，而回答往往是"相當靠譜"，或是直接貼上該公司華麗的介紹：

問答廣告

水軍

通過其官網看中鼎國資，也都顯示著這家"中字頭"公司的雄厚實力：

➤公司註冊資金 99999.9999 萬元。

➤總部在美國紐約。

➤主要涉及私募基金業務、財務投資業務、網絡借貸、投資顧問等多項金融業務。

官網業務

看起來是一家金融服務公司，並且頗具實力。然而，當福韻君受財聯社委託對這家公司進行調查時發現，看似華麗的外衣卻難掩內在的虛假。

經營地址和社保繳納異常

整個金融集團中，最大股東是姬德志本人，而重點就在這家中鼎國資財團證券投資諮詢（北京）有限公司(以下簡稱"中鼎北京")。

中鼎北京辦公地和註冊地址根本沒有公司實體的存在，其50多人的公司實際辦公地點在杭州，雖然並不否認北京確有分公司，但涉及的業務與具體辦公地址該客服人員卻表示不瞭解。

中鼎北京的工商信息顯示，其成立於2016年1月9日，並於2016年8月10日、2017年10月10日發生過兩次投資人變更，也就是說姬德志實際控制中鼎北京是在2017年10月10日。其2018年年報顯示，股東實繳出資額為0元，社保繳納人數為0人。

社保繳納人數為0人

而進一步深究發現，其所謂的金融服務集團實質上並不能真正從事金融服務：無相關金融牌照、部分板塊無實際業務、總公司和多個子公司實繳註冊資本金普遍為"0"。

24家關聯公司，均無金融相關牌照

據官網介紹，中鼎國資是以客戶需求為導向，為客戶提供市場化、個性化、專業化的投資理財服務。業務內容主要包含私募基金業務、財務投資業務、網絡借貸、投資顧問、股票融資、互聯網支付和國際業務。

經福韻君調查，姬德志擔任法人的公司共計 24 家，所有公司均由姬德志絕對控股。其中，2 家公司有異常記錄，10 家金融公司業務涵蓋證券投資諮詢、融資租賃、商業保理、股權投資、資產管理、基金管理、保險經紀和第三方支付等。

公司宣稱 2017 年擁有互聯網金融執照、證券營業執照、融資性擔保機構經營許可證等金融業務牌照。互聯網金融牌照由中國證券監督管理委員會管理，證券營業牌照由中國證券監督管理委員會管理，融資性擔保機構經營許可證由地方金融監督管理局管理。

經福韻君調查，中鼎國資關聯的24家公司，其中14家為非金融機構，10家金融公司均未發現擁有任何互聯網金融牌照、證券營業執照和融資性擔保機構許可證。

兩款APP違規薦股

中鼎國資旗下還有兩款金融類App：天平和天秤。其中，"天平"是中鼎國資股票配資業務的主戰場。

在該App上可以看到，界面底端有一項融資功能，點開"融資"即可申請場外股票配資。以其"按日融資"為例，融資保證金分別可選1萬元、5萬元和10萬元；而配資金額則可設為2到4倍不等。這意味著這款app的槓桿率是1:2到1:4，明顯高於融資融券最高1:2的槓桿率。

天秤和天平的兩款App的網站ICP備案信息相同，備案時間為2014年7月7日，App的功能均為股票行情查詢及交易。兩款App未在各大主流App應用市場大力推廣，除App Store外其餘主流應用市場均無兩款App用戶的相關評論，且各平臺下載量極低。

天平APP界面

天平App的客服人員稱這款App是實盤交易，不是虛擬盤，但如果使用相關App必須通過線下代理商，即客戶經理定向發送的邀請碼才可以使用。如果沒有，那得先聯繫線下代理商才行。

實際上，定向邀請是這類App的通用做法。"一兩點策略"App也同樣必須通過客戶經理髮送的邀請碼才可以註冊使用，並提交身份證信息和綁定銀行卡。

要求用戶提供身份證信息、銀行卡信息等，相當於在這些App中"開戶"，這些平臺並無開戶資質，所以很可能是提供一個已有賬戶供用戶使用，這些賬戶信息掌握在平臺方手裡，也可以隨時進行平倉，甚至是封號。

股票配資的資金打款渠道也同樣存疑。在天平App"關於入金"的規則中寫明，可以通過銀行網銀等方式進行入賬，並聲稱平臺很安全，中鼎國資官網上顯示與21家銀行及信用機構有合作。並且公司業務人員一直強調，因為第三方監管，所以比較安全。

但有10餘家銀行及機構，均稱與中鼎國資並無任何合作。

國外三家子公司，查無註冊信息

根據中鼎國資官網的介紹，公司總部位於美國紐約市中心，在國外有3家子公司，分別為American Libra international Cci Capital Ltd、British Libra International Trading Company和American Libra Business Information Consulting Ltd。但官網給出American Libra的鏈接指向其子公司嘉興天秤的計算機商城網頁。

天秤計算機商城，主要銷售計算機類產品，但該網站目前並未經營，所售商品也不能加入購物車或者直接購買，成交量和評論為零。

另外，通過美英兩國官方數據源及多個第三方數據源進行查詢，均未找到這三家子公司的任何相關注冊信息，其子公司的真實性存在疑問。

三家公司均"No maching companies"(沒有匹配的公司)。

儘管各部門對場外配資的監管不斷加碼，但各種非法途徑的場外股票配資，還是在市場上屢禁不止，像中鼎國資這樣的公司並不在少數，看似龐大靠譜的"金融集團"，其業務無一例外都不合規。而其目的或是在掩飾其真正的業務：違規薦股和場外股票配資。

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