銀保監會日前發佈《商業銀行理財子公司管理辦法》,《辦法》稱,在前期已允許銀行私募理財產品直接投資股票和公募理財產品通過公募基金間接投資股票的基礎上,進一步允許商業銀行理財子公司發行的公募理財產品直接投資股票。
《辦法》在業務範圍、股東資格、准入條件等方面做出了相關規定:理財子公司為商業銀行下設的從事理財業務的非銀行金融機構,業務範圍主要為發行公募理財產品、發行私募理財產品、理財顧問和諮詢等,不允許吸收存款、發放貸款。
按照《辦法》,理財子公司應當由在我國境內註冊的商業銀行作為控股股東發起設立;股權結構上可以由商業銀行全資設立,也可以與境內外金融機構、境內非金融企業共同出資設立,鼓勵商業銀行吸引境外成熟優秀的金融機構投資入股,引入國際先進的專業經驗和管理機制。此外,理財子公司的最低註冊資本為10億元人民幣,同時,還應遵循公司治理、風險管理、內部控制、從業人員和管理信息系統等其他准入條件。
為促進同類機構公平競爭,《辦法》對“理財新規”的部分規定進行了適當調整,使理財子公司的監管標準與其他資管機構總體保持一致。《辦法》規定理財子公司理財產品可以通過銀行業金融機構代銷,也可以通過銀保監會認可的其他機構代銷,並遵守關於營業場所專區銷售和錄音錄像、投資者風險承受能力評估、風險匹配原則、信息披露等規定。
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