理財險公司從接受投保到出立理財險單，管理上都有一套制度以保證業務的質量.通常要經過以下幾個步驟：

1.審核投保單

接到投保單後，理財險人首先應該審查投保單上各個項目是否填寫清楚，如有不清楚，可請投保人註明.審核投保單的另一項任務就是對具體業務的投保對象和理財險標的進行選擇.首先要考察投保人、被理財險人的資信情況、以往賠付記錄等，其次要考慮理財險標的的特點，如鮮活貨物的理財險就要考慮運輸時間長短、運輸設備等重要條件.經綜合考慮後才決定是否承保以及費率水平.這樣做，可以使理財險人的理財險費收入與承擔的責任達到平衡。

2.核定理財險費率和計算理財險費

審核投保單後，由經辦人按照貨物的種類、理財險目的的、承理財險別等有關內容按照費率表確定費率並計算應收理財險費，在投保單上註明，交複核人員審核。

3.繕制理財險單和理財險費收據

投保單經審核無誤後，即憑以繕制理財險單和理財險費收據.要注意理財險單據的內容要與投保單上的內容一致.承理財險別的措辭要根據投保單的內容，符合信用證的要求及理財險習慣.各種貨物運輸理財險條款的排列應按照下列順序：先主險，後為一般附加險、特別附加險，如有限制性的特別條款（如碼頭檢驗條款或海關條款等）和擴展責任，則依次列在後邊。

4.粘貼理財險條款和特約條款

如果理財險雙方有一些特別約定，那麼就要將該條款粘貼到理財險單上，以使雙方明瞭責任.粘貼條款的順序依然是先貼主險，後為一般附加險、特殊附加險、特別附加險、特別條款，依次粘貼.如粘貼的條款中內容發生衝突時，以後粘貼的條款為準。

5.複核

複核的主要內容是理財險單據上的項目是否完整；理財險單據的內容是否與投保單相一致；承理財險別是否符合投保要求以及信用證的要求，是否符合理財險習慣；理賠檢驗代理人的名稱、的址是否準確；理財險費率和理財險費的計算是否有誤；該業務是否違反有關政策規定等。

經以上覆核無誤後，由複核人員在理財險單副本留底上簽字。

6.簽章

複核完畢後，將理財險單或憑證送負責人或指定簽章人員加蓋印章和負責人手章.至此，理財險單據的繕制正式完成。

7.單據分發

理財險單據正本和投保人需要的副本份數連同理財險費收據送投保人.理財險公司自留兩份理財險單據副本，一份同理財險費收據按順序理齊，訂本歸卷，備以後理賠時查閱；另一份留作統計或辦理分保用。