聚寶匯銀行資金存管落地 樹立網貸行業合規典範

P2P理財 金融 廈門銀行 投資 金融界 2017-04-28

隨著P2P網貸行業資金存管合規工作的加速,一些企業在合規方面樹立了行業典範。筆者獲悉,世界500強海航集團旗下的互金平臺聚寶匯,與廈門銀行聯合開發和調試的存管系統於4月24日正式投入使用,率先成為真正落地銀行資金存管的少數平臺之一。

2月23日,銀監會下發《網絡借貸資金存管業務指引》,全面拉開了P2P網貸行業各大機構銀行資金存管合規工作的大幕。其實,早在監管部門下發文件之前,聚寶匯就已攜手廈門銀行,在去年10月啟動了銀行存管系統開發及聯調測試工作,可謂走在了行業合規建設的前列。

之所以能夠快人一步,這與海航集團要求旗下各業務板塊在2017年共建“合規年”是密不可分的。聚寶匯方面表示,優化企業合規發展,推動行業良性經營,不僅是互金平臺應盡的義務,也是貫徹集團戰略方針。

率先符合資金存管硬性要求

銀監會對外公佈的《網絡借貸資金存管業務指引》,明確要求網貸平臺客戶資金將由商業銀行獨立進行管理和監管,第三方支付機構作為非銀行業金融機構,本身雖不具備存管人的業務主體資格,但其可以網貸機構開展支付業務合作。

在《存管指引》中,銀監會對於存管的範圍已擴大並覆蓋到從網貸平臺發標、投標、回款到項目結束的全業務流程,投資者在網貸平臺上的資金將得到360度全流程監管,而銀行存管要求的指出,則從根本上杜絕了網貸機構在整個業務過程中觸碰和支配用戶資金的可能,用戶投資安心更放心。

在P2P所有的用戶保護措施中,存管是安全級別最高、技術含量最高、最難實現,更是必須落實的的一項。業內人士稱,資金存管業務正式上線,意味著聚寶匯合規化建設再上新臺階,同時,在保障用戶資金安全方面也將取得重大突破。通過銀行存管,用戶在聚寶匯平臺的交易資金交由銀行進行管理,借款人、投資人直接在銀行方開設存管賬戶,來實現交易和資金的結算。

做網貸行業風控領航者

作為普惠金融的踐行者,聚寶匯自上線以來,始終堅持穩紮穩打、持續聚焦風控建設的發展戰略,憑藉安全性和透明化運作吸引了大量投資者,同時平臺也得到了業內人士的一致認可和好評。

風控建設水平是網貸行業極為重要的核心競爭指標,為了築牢自己的“護城河”,聚寶匯建立了“三層聯合分控層級”和“8S全流程風險管理體系”,以行業內較為嚴格的標準把控項目質量,並引進AAA級擔保公司合作。持續的努力贏得了行業的尊敬和認可,聚寶匯還積極拓展徵信業務,未來個人信用體系的建立將進一步提升聚寶匯的風控管理水平。

2017年是實施“十三五”規劃的重要一年,也是供給側結構性改革的深化之年,作為供應鏈金融的發揚者,在進一步夯實風控的基礎上,聚寶匯必將迎來更大的發展機遇,在為產業鏈上下游的中小微企業解決融資難題同時,為中國經濟實現“脫虛向實”做出更大的貢獻。

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